山東搗毀一地下錢莊：涉案超5億 運輸者成洗錢同盟

????利用“對敲”的方式、借助層層的地下交易鏈條，一筆筆游離于金融監(jiān)管體系之外的巨額資金經(jīng)由地下錢莊流到境外。昨天，記者獲悉，我省煙臺警方破獲一起公安部督辦地下錢莊案件，抓獲嫌疑人14名，打掉地下錢莊窩點10個，涉案金額初步統(tǒng)計近5.5億元。在辦案民警的講述中，可以清晰看到地下錢莊交易中的隱秘環(huán)節(jié)和牟利手段。　記者孫珂通訊員徐忠成竹

????1000萬元經(jīng)七層交易流到境外

????煙臺市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹，此次地下錢莊案件的收網(wǎng)行動在10月21日展開，由于涉及的地下錢莊窩點較多，動用了經(jīng)偵、網(wǎng)安等多部門民警。

????據(jù)民警介紹，此前他們按照公安部經(jīng)偵局和中國人民銀行反洗錢部門轉來的案件線索，逐步查清了曲某、張某等犯罪嫌疑人從事地下錢莊的組織架構、作案手法、資金流向等情況。

????經(jīng)偵民警當時發(fā)現(xiàn)一名涉案人員帶著子女在美國一呆就是一年多，而此人工作單位在煙臺，在美國沒有固定的職業(yè)和收入，在他國內的一個賬戶內有1000萬元資金去向不明?！坝捎谠摪盖闆r和內容比較復雜，我們不妨用英文字母來表示相關人員公司?！鞭k案經(jīng)偵民警說，該1000萬元資金是存放在個人賬戶上的，但之后匯到一個公司A賬戶上，在匯入的次日，該公司扣除1萬余元資金后又匯到了B公司及個人C賬戶上，該B公司及C賬戶在收到匯款后扣除1萬余元資金后又將剩余部分匯到了D的個人賬戶上，D的個人賬戶又扣除一定的資金后匯到了E的個人賬戶上，E 的個人賬戶在扣除一部分資金后又將剩余的資金分批匯到江蘇的南京F、河北的唐山G和威海幾個個人賬戶上。最終，錢款自這些賬戶再通過“對敲”等方式流到境外。

????警方揭秘“對敲”洗錢方式

????煙臺市公安局經(jīng)偵支隊民警在深入調查時發(fā)現(xiàn)，A和B公司都是與外貿有關的公司，F(xiàn)、G及威海的幾個人均是從事遠洋運輸或者勞務輸出的人員，D和E均是沒有固定職業(yè)的人員，但其個人賬戶內資金量卻涉及到幾個億。警方逐步確定從A到H這些公司和個人均與地下錢莊有著密切的關系，最終10月21日民警對涉案的犯罪嫌疑人實行集中抓捕，曲某、張某、丁某三名主要犯罪嫌疑人歸案。

????經(jīng)查，曲某等三名犯罪嫌疑人自2009年開始從事非法外匯買賣活動。據(jù)辦案民警介紹，三人主要采取兩種方式倒賣外匯。

????第一個是現(xiàn)金交易買賣外匯行為。據(jù)了解，犯罪嫌疑人長期在中國銀行營業(yè)大廳活動，隨著銀行上下班而“上下班”，以略高于當日國家外匯現(xiàn)鈔買入價的價格收購外幣，同時以略低于當日國家外匯現(xiàn)鈔賣出價的價格向需求外幣的客戶提供銷售，通過賺取差價獲得利潤。

????第二個是以“對敲”方式非法買賣外匯?！皩η谩笔址ㄊ窃摪阜缸锵右扇说闹饕靼甘址?，當有客戶需要大量外幣時，曲某等人通過多種途徑聯(lián)系在境內設有離岸銀行賬戶和有境外賬戶的船東，按照每美元收取半分到二分錢不等的傭金，后將客戶購買外幣的資金打入船東的國內個人賬戶，船東收到錢后，通過自己的離岸賬戶或境外賬戶將外幣匯入客戶指定的國外賬戶。

????2014年至2015年，曲某團伙僅通過“對敲”這種方式，涉案資金就高達5億余元。

????多名船海運輸者成洗錢同盟

????警方介紹，曲某、張某、丁某等團伙犯罪涉案資金高達人民幣5億多，非法買賣韓幣、日元、美元等外幣品種，大量性質不明的資金游離于金融體系之外。

????地下錢莊之所以能夠“錢源滾滾”，也與目前的市場特點有關系。辦案民警介紹，除了有違法犯罪分子通過錢莊將錢洗白轉移外，出國旅游、國外留學及國外投資等日益增多，受國家外匯管理限制（正常每人每年度只能購買五萬美元），有大量需要外幣的人便找到了倒賣外幣的曲某、張某、丁某等人。

????而曲某等人便千方百計聯(lián)系手中有外幣的人，像涉案人徐某、李某、榮某、侯某等人，都是搞船海運輸?shù)模掷镉写叶荚趪庾怨?，開設有離岸賬戶或境外賬戶，有大量結算的美元需要變成人民幣，因有共同的利益，這些人便結合在一起非法從事外匯買賣。

????按法律規(guī)定，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，是一種違法行為。此案中犯罪嫌疑人丁某在倒賣美元時就被一個假公司騙了30多萬元。警方也提醒大眾，不要認為地下錢莊收費低、效率高，按照行規(guī)從來不問資金來源和用途，把錢交給地下錢莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護，事實上存在血本無歸的風險。

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