起底電信詐騙之機(jī)票“訂退改”：400號碼成行騙工具

　　五一假期，很多朋友會選擇乘坐飛機(jī)出游，如果您準(zhǔn)備訂票或正在去往機(jī)場，需要小心這樣一種騙局：“機(jī)票訂退改”。

　　內(nèi)蒙古的李先生去西藏探望親友，返程時(shí)因?yàn)闄C(jī)票緊張?jiān)趺匆灿啿坏?，于是就去網(wǎng)上搜索航空公司和機(jī)票代理，準(zhǔn)備再碰碰運(yùn)氣。

　　李先生搜到了400開頭的電話，就給對方打電話，對方說可以訂機(jī)票，但不能直接支付寶支付，只能去銀行轉(zhuǎn)賬，李先生就到銀行給對方轉(zhuǎn)了2700多元。

　　李先生并不知道，此時(shí)通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)出的2700塊錢只是一個開始，接下來電話另一邊的“客服人員”開始追問一個李先生從來都沒有聽說過的信息碼：ATM機(jī)網(wǎng)點(diǎn)號。

　　交了錢一心想趕快出票的李先生為了找到這個陌生的ATM機(jī)網(wǎng)點(diǎn)號，在電話中所謂的“客服人員”的指導(dǎo)下開始了危險(xiǎn)的操作，“客服人員”建議，李先生可以通過一次失敗的轉(zhuǎn)賬交易找到網(wǎng)點(diǎn)號，比如轉(zhuǎn)出高于卡內(nèi)余額的一筆錢。李先生就按他卡上的余額，多操作了10元。

　　按常理，余額不足時(shí)轉(zhuǎn)賬肯定會失敗，可當(dāng)李先生按下確認(rèn)鍵的一刻，他不但沒有找回那個所謂的網(wǎng)點(diǎn)號，ATM機(jī)還顯示這筆轉(zhuǎn)賬成功完成。此時(shí)，連同第一筆機(jī)票錢2700元和卡內(nèi)所有余額，李先生的30000多元錢瞬間被對方洗劫一空。

　　等李先生在銀行打出流水單才知，對方在他操作的時(shí)候，給他的卡上轉(zhuǎn)了50塊錢。

　　機(jī)票類電信詐騙，除了訂票騙術(shù)，還有退票誘餌。此類受害者在預(yù)訂好機(jī)票準(zhǔn)備出行前，手機(jī)會接到一條短信，上面清楚的標(biāo)明包括乘機(jī)人、航班號在內(nèi)的一系列信息，同時(shí)告知因?yàn)轱w機(jī)故障或天氣原因航班被取消，請回?fù)芸头娫挕?/p>

　　一旦回?fù)芰诉@個所謂的客服電話，如果受害人想改簽，會被要求先交幾十元的改簽費(fèi)，如果想退票，會被告知領(lǐng)取退票款和航班延誤補(bǔ)償款，這些都需要到ATM機(jī)上操作，此后的劇情和訂票詐騙劇本中完全一致，騙子會一步步誘騙受害人通過ATM機(jī)把卡上余額全部轉(zhuǎn)出，分文不剩。

　　400號碼為何落入騙子手中？

　　值得注意的是，在此類詐騙中，以400開頭的電話成為了騙子偽裝客服的行騙工具。騙子怎么能拿到400電話號碼呢？

　　在海南省儋州市警方破獲的“12·19”專案中，胡某是這個團(tuán)伙中唯一一個操著北方口音的犯罪嫌疑人，被警方抓獲前，他一直都在北京經(jīng)營著一家小公司，實(shí)施機(jī)票退改簽詐騙的偉仔就是從胡某手上買到了用于偽裝企業(yè)客服的400號段。

　　儋州警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在機(jī)票訂退改詐騙的案件中，有90%的騙子都是通過400號碼來偽裝客服的。

　　400號碼作為一項(xiàng)電信增值業(yè)務(wù)，目前被廣泛用于企業(yè)的售前售后服務(wù)與咨詢專線，機(jī)主會擁有一個全國統(tǒng)一、以400開頭的十位號碼。按照相關(guān)規(guī)定，申請400電話的單位用戶，要經(jīng)過嚴(yán)格的資料審核，而像偉仔這樣的電信詐騙嫌疑人，想要獲得一個400號碼，只需要交錢就能從代理商胡某的手中買到。

　　偉仔從代理商胡某買來的第一個400號碼被警方阻斷后，很快又從胡某手里買到了第二個。辦案警官告訴我們，涉案的400號碼被警方阻斷一批，馬上就會有一批新的號碼出現(xiàn)，源源不斷。至于購買者用400號碼來干什么，代理商卻并不會過問。

　　儋州警方對已偵破的案件綜合梳理后發(fā)現(xiàn)，用來詐騙的400號段主要是由聯(lián)通公司運(yùn)營的號段，記者在聯(lián)通公司的官網(wǎng)上看到，對于400號段要求只能由企業(yè)辦理，而且有著明確的資質(zhì)審核規(guī)定。但是400號段由運(yùn)營商層層分包給各級代理商，在這整個銷售鏈條中，卻出現(xiàn)了不審核只賣號的漏洞。

　　POS機(jī)隨意買 銷贓無障礙

　　400號碼讓騙子有了一副逼真的“客服”面具，那么犯罪嫌疑人如何把騙來的錢安全迅速地取出呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，因?yàn)橐粭l銷贓暗道的存在使得騙子的轉(zhuǎn)賬暢通無阻。

　　在“12·19”專案團(tuán)伙中，犯罪嫌疑人阿強(qiáng)的角色是負(fù)責(zé)洗錢，而他洗錢的工具竟是POS機(jī)。

　　警方介紹，為了躲避打擊，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)目前已經(jīng)成為騙子最常用的洗錢手段，犯罪嫌疑人利用POS機(jī)洗錢的全流程是這樣：首先購買POS機(jī)綁定一張非實(shí)名認(rèn)證的銀行卡，稱為暗卡，用來行騙的轉(zhuǎn)賬卡是明卡，假如受害人按騙子指定向明卡中轉(zhuǎn)入了5萬塊錢，如何取出這5萬塊錢并扔掉明卡，不留痕跡與證據(jù)呢？這時(shí)就需要POS機(jī)了，騙子用明卡在POS機(jī)上刷卡，產(chǎn)生一筆49999的消費(fèi)，這筆錢會立即轉(zhuǎn)入第三方支付平臺，第三方支付平臺扣除雙方約定的基本費(fèi)率后，再把錢返還到這張非實(shí)名認(rèn)證的暗卡上，犯罪嫌疑人再通過轉(zhuǎn)賬把錢裝進(jìn)自己的口袋。

　　警方在阿強(qiáng)家里繳獲的兩臺POS機(jī)都是他從網(wǎng)上直接訂購的，POS機(jī)不是隨便可以買賣的，按照中國人民銀行發(fā)布的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶，應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，確保所拓展的商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動的商戶并且應(yīng)當(dāng)對特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核特約商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件，但這些被詐騙分子用于洗錢的POS機(jī)卻可以內(nèi)置各種虛假商戶進(jìn)行虛構(gòu)交易。

　　記者瀏覽了幾家主要的購物網(wǎng)站，POS機(jī)的銷售信息令人眼花繚亂，有的甚至還打出廣告：賣家深知每一位客戶購買的用途，一機(jī)最多能辦30個商戶、一個身份證能做9個商戶，并自稱是現(xiàn)代金控、樂富和瑞銀信的POS機(jī)代理商，記者在確認(rèn)了這三家公司都是通過央行行政審批，擁有合法牌照的第三方支付平臺后，也網(wǎng)購了一臺POS機(jī)，進(jìn)行了刷卡實(shí)驗(yàn)。

　　沒有向賣家提供本人的身份證和銀行卡信息，記者輕而易舉的購買到了POS機(jī)，并連續(xù)在這臺POS機(jī)上刷出了10筆簽購單，而每一張簽購單上的商戶名稱都不相同，隨后記者從儋州市工商局得到證實(shí)，十張簽購單上的10家商戶均不存在，也就是說這臺POS機(jī)是自帶虛假商戶的。

　　認(rèn)清客服號碼 不信匯款電話

　　每一種騙術(shù)，騙子都處心積慮地尋找并利用監(jiān)管漏洞，在這些漏洞還沒有被封堵之前，我們該如何防范這種機(jī)票“訂退改”騙術(shù)呢？

　　網(wǎng)上購買機(jī)票，不要隨意搜索選擇不正規(guī)的購票網(wǎng)站，不要輕信網(wǎng)上或者短信中的400電話，當(dāng)收到“航空公司”的短信通知或電話通知，需要機(jī)票退改時(shí)，可以向114核實(shí)短信中的電話是否為自己訂票的航空公司，如果不是，一定不要撥打短信中所留的電話，也可通過相關(guān)手機(jī)APP軟件了解航班運(yùn)行情況。

　　因航空公司原因?qū)е潞桨嗳∠蚱渌蛟诤桨嗥痫w前需要進(jìn)行機(jī)票改簽，通常不需要支付任何費(fèi)用，只要提到收費(fèi)，大都是詐騙。如確實(shí)需要退票或改簽，最好到附近機(jī)票代售點(diǎn)或航空公司柜臺當(dāng)面辦理，如果電話中要求按其提示通過手機(jī)銀行、ATM機(jī)、網(wǎng)上銀行等進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，一定要堅(jiān)決拒絕。

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