恒豐銀行力推科技金融 成為“云端上的銀行”

中新網(wǎng)2月21日電? 客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)大堂，人臉識(shí)別系統(tǒng)就能準(zhǔn)確識(shí)別出客戶的身份，并自動(dòng)為客戶提供排隊(duì)叫號(hào)服務(wù)。大堂客戶經(jīng)理通過手持終端第一時(shí)間獲悉VIP客戶資產(chǎn)情況和理財(cái)偏好，做好精準(zhǔn)服務(wù)的準(zhǔn)備，最大限度減少客戶等待和業(yè)務(wù)辦理時(shí)間……基于恒豐銀行金融云項(xiàng)目建設(shè)，這樣的場景正從“夢想”走進(jìn)現(xiàn)實(shí)。

　　為構(gòu)建效率更高、體驗(yàn)更好、響應(yīng)迅速的新型服務(wù)模式，12家全國性股份制商業(yè)銀行之一的恒豐銀行加速“互聯(lián)網(wǎng)+”布局，大力推進(jìn)金融云平臺(tái)建設(shè)，打造“云端上的銀行”，以營運(yùn)數(shù)字化提升合規(guī)和監(jiān)管透明度，為個(gè)人和企業(yè)客戶提供多場景的新型金融服務(wù)。2017年，恒豐銀行將加快推動(dòng)應(yīng)用系統(tǒng)向云化的更高階段演進(jìn)，為客戶提供更為方便快捷的金融服務(wù)。

　　“云端上的銀行”雛形已現(xiàn)，成為同業(yè)領(lǐng)跑者

　　2016年7月，恒豐銀行初步建成國內(nèi)大中型銀行中第一個(gè)基于開放開源OpenStack云平臺(tái)技術(shù)構(gòu)建的云數(shù)據(jù)中心，正式投入生產(chǎn)運(yùn)營。

　　在傳統(tǒng)金融與新興互聯(lián)網(wǎng)科技的碰撞下，人們的行為模式隨之改變，一些以支付、理財(cái)為主的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)快速滲透到普通人的生活之中，給傳統(tǒng)銀行業(yè)帶來了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)瞄準(zhǔn)了金融云領(lǐng)域，將其列為金融科技重點(diǎn)突破的方向。

　　如今，金融云建設(shè)已成為銀行業(yè)的必選題。2016年7月15日，中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規(guī)劃監(jiān)管指導(dǎo)意見(征求意見稿)》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)步開展云計(jì)算應(yīng)用，主動(dòng)實(shí)施架構(gòu)轉(zhuǎn)型，到“十三五”末期，面向互聯(lián)網(wǎng)場景的重要信息系統(tǒng)全部遷移至云計(jì)算架構(gòu)平臺(tái)，其他系統(tǒng)遷移比例不低于60%。

　　就在同一個(gè)月，恒豐銀行宣布順利完成包括核心銀行系統(tǒng)在內(nèi)130多個(gè)的主要應(yīng)用系統(tǒng)向其金融云數(shù)據(jù)中心的遷移，實(shí)現(xiàn)了主要應(yīng)用系統(tǒng)的云化升級。這標(biāo)志著恒豐銀行已經(jīng)初步建成了國內(nèi)領(lǐng)先的IaaS金融云數(shù)據(jù)中心，并成為國內(nèi)大中型銀行中第一個(gè)基于開放開源OpenStack云平臺(tái)技術(shù)構(gòu)建的云數(shù)據(jù)中心，同時(shí)還是第一家全面投產(chǎn)上線SDN軟件定義網(wǎng)絡(luò)的云數(shù)據(jù)中心。

　　恒豐銀行金融云率先正式投入生產(chǎn)運(yùn)營，成為同業(yè)中的領(lǐng)跑者，得益于恒豐人以開放的心態(tài)，變被動(dòng)為主動(dòng)，利用互聯(lián)網(wǎng)思維提前布局。2015年，恒豐銀行啟動(dòng)3.0版創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，提出要力爭用三至五年成為一流的全國性商業(yè)銀行，打造以客戶為中心、以數(shù)據(jù)為核心資產(chǎn)、以綜合金融服務(wù)為特征、跨界融合的金融形態(tài)。作為恒豐“數(shù)字化銀行”戰(zhàn)略的重要組成部分，金融云項(xiàng)目被確立為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)的主要抓手之一。

　　截至2016年底，恒豐銀行已順利完成包括核心銀行系統(tǒng)在內(nèi)的共6批、150余個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)向其金融云數(shù)據(jù)中心的遷移，實(shí)現(xiàn)了全部應(yīng)用系統(tǒng)的云化升級，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等面向互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用已實(shí)現(xiàn)整體上云。目前，在恒豐銀行新一代金融云平臺(tái)的創(chuàng)新架構(gòu)中，各項(xiàng)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)。

　　從恒豐銀行金融云應(yīng)用的效果看，目前恒豐銀行金融云已實(shí)現(xiàn)為新金融業(yè)務(wù)品種的開發(fā)提供敏捷、高效的開發(fā)、測試和運(yùn)行環(huán)境，原來以季度為單位的應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)部署周期，已經(jīng)縮短至以月、周為單位的開發(fā)部署周期，大大降低了新業(yè)務(wù)或新網(wǎng)點(diǎn)上線所需的前期時(shí)間成本和人力成本。

　　與此同時(shí)，金融云技術(shù)這一神秘的技術(shù)管理模式改變了企業(yè)業(yè)務(wù)模式，消費(fèi)者已能親身感受云計(jì)算帶來的便利。在恒豐銀行首家全功能旗艦型智慧銀行網(wǎng)點(diǎn)——恒豐銀行西安雁南一路支行，當(dāng)客戶抵達(dá)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)可以立即識(shí)別客戶身份，并將其信息推送到客戶經(jīng)理的手持終端上，通過大數(shù)據(jù)用戶畫像，來讓客戶經(jīng)理第一時(shí)間掌握客戶的理財(cái)偏好并做好充分準(zhǔn)備，以提供更精準(zhǔn)的服務(wù)；通過半自助柜臺(tái)快速辦理，辦理銀行卡開卡、綜合簽約等業(yè)務(wù)的平均時(shí)間由傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)的20分鐘縮短到5分鐘。

　　搭載金融云，彎道超車 “三步走”

　　技術(shù)創(chuàng)新再次推動(dòng)金融業(yè)態(tài)的進(jìn)一步創(chuàng)新和變革。麥肯錫在其《中國銀行業(yè)白皮書》中指出，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算以及區(qū)塊鏈等下一代金融顛覆性技術(shù)正逐步成熟。未來銀行的核心競爭力很大程度上取決于大數(shù)據(jù)及其他顛覆式技術(shù)的應(yīng)用能力，能否抓住科技趨勢是金融機(jī)構(gòu)能否持續(xù)領(lǐng)先或彎道超車的關(guān)鍵。

　　作為全國股份制銀行隊(duì)伍中的“年輕人”，如何激活后發(fā)優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)彎道超車，是恒豐銀行一直思考的問題。把握數(shù)字化變革這一機(jī)遇，加速產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新，提升智能化管理和精細(xì)化服務(wù)水平，成為恒豐銀行戰(zhàn)略改革和業(yè)務(wù)發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力和有力支撐，金融云項(xiàng)目則是恒豐“數(shù)字化銀行”戰(zhàn)略的重要組成部分。

　　恒豐銀行金融云是以新的IT架構(gòu)支撐數(shù)據(jù)中心服務(wù)體系，發(fā)揮云計(jì)算技術(shù)彈性可擴(kuò)展特點(diǎn)，降低運(yùn)維成本，提高業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。通過建設(shè)金融云，對內(nèi)可以加快恒豐銀行IT轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展，支持服務(wù)行內(nèi)業(yè)務(wù)改革創(chuàng)新，提高科技安全水平；對外可以幫助中小金融機(jī)構(gòu)加快IT架構(gòu)轉(zhuǎn)型，支持其業(yè)務(wù)快速創(chuàng)新發(fā)展；降低IT成本、提高IT風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)水平，降低金融運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　未來，恒豐銀行的金融云以建立面向銀行內(nèi)部的私有云平臺(tái)與面向中小金融機(jī)構(gòu)的金融行業(yè)云平臺(tái)相結(jié)合的金融云為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資源服務(wù)共享，構(gòu)筑合作共贏的金融生態(tài)圈。同時(shí)，作為恒豐銀行創(chuàng)新性的實(shí)驗(yàn)改革的一部分，金融云將在探索商業(yè)銀行差異化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級的過程中發(fā)揮重要作用。

　　恒豐銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，恒豐銀行金融云后續(xù)計(jì)劃穩(wěn)定運(yùn)行一段時(shí)間，各項(xiàng)安全隔離措施健全，國家投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)審批同意后，正式全面對外提供云服務(wù)。

　　根據(jù)規(guī)劃，恒豐銀行金融云第二期將于2017年6月完成智能運(yùn)維平臺(tái)建設(shè)，建成IaaS+基礎(chǔ)設(shè)施云平臺(tái)，開始向中小金融機(jī)構(gòu)提供IaaS+托管運(yùn)營服務(wù)，同時(shí)初步建成PaaS、SaaS等云服務(wù)能力。第三期將于2018年為中小金融客戶提供金融業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)DevOps研發(fā)運(yùn)行一體化和敏捷開發(fā)部署的PaaS平臺(tái)服務(wù)，以及金融業(yè)務(wù)應(yīng)用SaaS服務(wù)。

　　通過金融云建設(shè)，恒豐銀行將推出更多普惠金融產(chǎn)品，為客戶和社會(huì)提供效率更高、體驗(yàn)更好的綜合金融服務(wù)。至2018年，恒豐銀行將全面完成金融云總體建設(shè)，初步建成以客戶為中心、以數(shù)據(jù)為核心資產(chǎn)、以綜合金融服務(wù)為特征、跨界融合的金融業(yè)態(tài)，躋身一流的全國性商業(yè)銀行行列。

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