匯豐洗白墨西哥七成黑錢 如007電影驚心動魄

　　英國匯豐銀行墨西哥城總部位于當?shù)貥酥拘越ㄖ毩⑻焓辜o念碑旁

　　“對我以及銀行來說，現(xiàn)在到了找個新人擔任首席合規(guī)官的時候?！?月17日，英國匯豐銀行首席合規(guī)官戴維·巴格利在美國參議院聽證會上表示。不過，他的引咎辭職并沒有為廣受關(guān)注的匯豐銀行洗錢事件畫上句號，丑聞持續(xù)發(fā)酵，匯豐銀行多名前高管相繼面臨壓力，甚至牽扯出現(xiàn)任英國貿(mào)易與投資大臣史蒂芬·格林。

　　目前，美國司法部正就匯豐銀行一系列違規(guī)行為著手刑事調(diào)查。日本瑞穗銀行分析師詹姆斯·安托斯推測，匯豐銀行可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。

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　　一份報告引發(fā)動蕩

　　作為歐洲最大金融機構(gòu)，匯豐銀行經(jīng)營范圍涉及大約80個國家和地區(qū)，去年凈利潤為168億美元。它的美國分支可列入全美十大銀行。匯豐洗錢事件因為美國參議院的一份報告而受到關(guān)注。經(jīng)過多年調(diào)查，美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會于7月16日發(fā)布一份長達330多頁的報告，指責匯豐銀行在合規(guī)方面存在大量漏洞，包括反洗錢體系長期存在嚴重缺陷、分支機構(gòu)風險較高等。

　　首席合規(guī)官巴格利和匯豐銀行北美分支首席執(zhí)行官艾琳·多爾納等匯豐銀行多名高級管理人員在第二天的參議院聽證會上，承認匯豐銀行沒能遵守反洗錢等法律和法規(guī)，辜負大家期望。巴格利于2002年起出任匯豐銀行首席合規(guī)官，主要職責是確保銀行經(jīng)營活動符合法律、法規(guī)和準則，包括反洗錢、阻止恐怖分子資金轉(zhuǎn)賬。

　　調(diào)查報告揭開了匯豐銀行的詳細“洗錢路徑”，巴格利在不得不承認該行多年來已淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，企業(yè)內(nèi)部管理不嚴“讓人失望”后，宣布引咎辭職。

　　報告涉及到的英國貿(mào)易與投資大臣史蒂芬·格林現(xiàn)年63歲，2003年6月至2006年5月任匯豐銀行首席執(zhí)行官，后任總裁至2010年12月。他隨后接受保守黨籍首相戴維·卡梅倫任命，進入內(nèi)閣。

　　美國參議院調(diào)查報告顯示，格林執(zhí)掌匯豐銀行時，匯豐銀行墨西哥分支沒有遵守反洗錢法，一些員工偽造交易紀錄，可能為販毒團伙洗錢，已經(jīng)導致至少4200億美元流向墨西哥，而匯豐銀行直到2009年才啟動內(nèi)部自查。格林已被英國議會上院要求就任職匯豐銀行時“知道什么和采取什么應對措施”接受議會質(zhì)詢。

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　　約15%賬戶沒有客戶資料

　　據(jù)記者調(diào)查了解，匯豐銀行進入墨西哥市場的時間并不長。2002年11月，匯豐控股宣布對當時的墨第五大銀行墨西哥比塔爾銀行進行收購。2004年1月29日，原比塔爾銀行所有網(wǎng)點更換標識，HSBC字樣開始大量出現(xiàn)在墨西哥市面上。其總部位于首都墨西哥城標志性建筑獨立天使紀念碑旁，共擁有6家子公司，以及超過800萬個銀行賬戶，其中甚至包括一些被美國財政部視為販毒資金“中轉(zhuǎn)站”的外匯兌換機構(gòu)。

　　“匯豐銀行美國分支的主要作用是為非美國籍客戶提供平臺，以此為賣點吸引更多非美國籍客戶?！泵绹鴧⒆h院在調(diào)查報告中指出，這一漏洞使得匯豐銀行墨西哥分支幾乎成為販毒團伙的“幫兇”。2007至2008年間，匯豐銀行墨西哥分支向美國分支轉(zhuǎn)移70億美元現(xiàn)金。

　　一些媒體披露，墨西哥分支2008年一度利用汽車和直升機向美國分支運送近40億美元現(xiàn)鈔。墨西哥和美國政府多次表達憂慮，認為這樣大筆資金轉(zhuǎn)移極可能涉及非法毒品走私行為。譬如，毒販把美元從美國運到墨西哥并存入墨西哥分支賬戶，再利用這些銀行賬戶將現(xiàn)金注入美國的金融體系中。

　　另外，匯豐銀行墨西哥分支在位于加勒比海的英屬開曼群島設(shè)有虛擬分支。那一虛擬分支所有客戶的資產(chǎn)總額一度達到21億美元。只是，大約15%的賬戶根本沒有客戶資料，即匯豐銀行根本不知道那些賬戶的所有人身份；其他一些賬戶，按照匯豐銀行墨西哥分支合規(guī)部門一名高管的說法，受“有組織犯罪集團”控制。

　　匯豐銀行反洗錢部門前主管萊奧波爾多·巴羅佐離職前透露，墨西哥境內(nèi)大約六成至七成的“黑錢”經(jīng)匯豐銀行“洗白”。

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