美破獲最大國(guó)際洗錢案 涉案規(guī)模達(dá)60億美元(圖)

　　犯罪組織的洗錢活動(dòng)開始延伸到虛擬貨幣領(lǐng)域。5月28日，美國(guó)聯(lián)邦檢察官指控總部設(shè)在哥斯達(dá)黎加的數(shù)字貨幣交易所“自由儲(chǔ)備”（LibertyReserve）幫助全球罪犯洗錢，涉案規(guī)模高達(dá)60億美元。美國(guó)將就此展開調(diào)查，范圍涉及17個(gè)國(guó)家。由于涉案范圍和數(shù)額巨大，且所涉犯罪活動(dòng)多樣，這一案件被認(rèn)為是美國(guó)處理的“最大的國(guó)際洗錢案”。

　　處理系統(tǒng)隱秘

　　根據(jù)美國(guó)檢方起訴書，“自由儲(chǔ)備”成立于2006年，7年來已經(jīng)“成為最受地下犯罪世界喜愛的銀行”，幫助處理大量不受各國(guó)政府監(jiān)管的匯款交易，涉及范圍包括信用卡欺詐、在線龐氏騙局、兒童色情等。在本月被關(guān)閉之前，這個(gè)網(wǎng)絡(luò)銀行為近100萬使用者處理至少5500萬筆非法交易，“促進(jìn)了全球犯罪行為”，其中美國(guó)用戶達(dá)到20萬人。

　　據(jù)悉，該機(jī)構(gòu)創(chuàng)造了一種名為“LR”的虛擬貨幣，用戶能夠通過使用這種貨幣進(jìn)行非法交易。“自由儲(chǔ)備”的交易系統(tǒng)設(shè)置復(fù)雜，而用戶均被匿名保護(hù)且很難追蹤。

　　在“自由儲(chǔ)備”隱秘的交易系統(tǒng)中，使用者不需提供真實(shí)信息即可在“自由儲(chǔ)備”開設(shè)賬戶，并將美元等真實(shí)貨幣電匯至位于俄羅斯、尼日利亞等國(guó)的第三方外匯交易機(jī)構(gòu)，而第三方機(jī)構(gòu)將真實(shí)貨幣轉(zhuǎn)換為L(zhǎng)R貨幣，并匯入該名使用者在“自由儲(chǔ)備”開設(shè)的賬戶。此后，使用者能夠?qū)R虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬進(jìn)入另一人的“自由儲(chǔ)備”賬戶，并將LR貨幣轉(zhuǎn)換成為真實(shí)貨幣。其間，“自由儲(chǔ)備”銀行收取1%的貨幣轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)，并從每筆交易中收取75美分的“隱私保護(hù)費(fèi)”。

　　根據(jù)路透社援引“自由儲(chǔ)備”網(wǎng)站的歷史資料信息，該公司至少同35家貨幣中轉(zhuǎn)公司存在聯(lián)系，其中第三方機(jī)構(gòu)PayPal、WesternUnion、MoneyGram，信用卡公司Visa、萬事達(dá)、美國(guó)運(yùn)通、花旗全球速匯通均與“自由儲(chǔ)備”存在交易記錄。

　　在5月早些時(shí)候，“自由儲(chǔ)備”因卷入另一宗案件才被暴露，繼而遭到查封。美國(guó)紐約布魯克林的檢方指控8人涉嫌使用偷竊來的預(yù)付借記卡在紐約城的自動(dòng)取款機(jī)中竊取約4.5萬美元，而其中至少一人就通過“自由儲(chǔ)備”銀行來“清洗”贓款。

　　外界早有提防

　　目前，7名被美檢方指控的“自由儲(chǔ)備”涉案人5人已分別在西班牙、哥斯達(dá)黎加以及紐約被逮捕，其中包括該公司的創(chuàng)辦人布多夫斯基，美國(guó)警方正在考慮引渡其他兩國(guó)的犯罪嫌疑人。根據(jù)起訴書，布多夫斯基及“自由儲(chǔ)備”的另外一名創(chuàng)始人弗拉德米爾·凱茨早在2006年時(shí)曾因開辦未獲許可的匯錢業(yè)務(wù)公司受到指控。

　　事實(shí)上，“自由儲(chǔ)備”早在2009年已經(jīng)引起哥斯達(dá)黎加方面的注意，而在2011年下半年，美國(guó)財(cái)政部也曾對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出警告，稱同“自由儲(chǔ)備”的交易存在風(fēng)險(xiǎn)。在此之后，“自由儲(chǔ)備”轉(zhuǎn)而進(jìn)行更為地下的隱秘交易，并縮減人手、設(shè)立空殼公司在哥斯達(dá)黎加繼續(xù)運(yùn)行。

　　雖然以“比特幣”為代表的虛擬貨幣交易在全球交易份額中占據(jù)的比例并不大，但由于目前尚無特定法律約束此類行徑，立法人士擔(dān)心虛擬貨幣會(huì)被犯罪分子違法利用。近期在美國(guó)，虛擬貨幣交易商被要求遵守約束傳統(tǒng)貨幣交易的反洗錢法。

　　美國(guó)財(cái)政部的反洗錢部門FinCEN曾于3月發(fā)布指南，將虛擬貨幣機(jī)構(gòu)定義為貨幣傳播機(jī)構(gòu)，并強(qiáng)制其在FinCEN進(jìn)行注冊(cè)。本月初，位于日本的比特幣高級(jí)交易商Mt.Gox因未在FinCEN進(jìn)行注冊(cè)而被美國(guó)方面封鎖了美元賬戶。

　　5月28日，美國(guó)財(cái)政部要求引用2001年美國(guó)出臺(tái)的《愛國(guó)者法案》，將“自由儲(chǔ)備”的交易視為“在虛擬空間中特殊設(shè)計(jì)并頻繁使用的洗錢行為”，禁止美國(guó)金融機(jī)構(gòu)新開或保留處理“自由儲(chǔ)備”交易的外國(guó)銀行賬戶。

　　而美檢方此次的行動(dòng)也讓一些合法企業(yè)感到擔(dān)憂。據(jù)英國(guó)BBC的報(bào)道，一些合法企業(yè)也持有LR。一家虛擬信用卡公司CEO對(duì)該公司儲(chǔ)存在“自由儲(chǔ)備”系統(tǒng)中的2.8萬美元資產(chǎn)的命運(yùn)表示擔(dān)憂。