匯豐洗錢案付巨額罰款和解 創(chuàng)美政府罰銀行紀錄

　　歷時一年后，匯豐控股涉嫌洗錢案終有結果。一名美國紐約布魯克林地區(qū)法院法官批準了匯豐控股與美國政府達成的和解協(xié)議。根據該協(xié)議，匯豐控股將向美國政府支付19.2億美元天價罰單，從而避免因涉嫌洗錢而遭到起訴。據了解，這也是美國監(jiān)管部門向一家銀行開出的有史以來最大一筆罰單。

　　同時，匯豐控股支付了巨額罰單后，可以免于受到刑事指控。據公開資料顯示，這項和解協(xié)議早在2012年12月11日就已達成，包括12.56億美元的財產沒收和6.65億美元的民事罰款，不過此前一直沒有得到相關地區(qū)法院的批準。此外，作為和解協(xié)議的一部分，匯豐控股同意把高管薪酬和合規(guī)標準相掛鉤，完善內部信息共享機制，監(jiān)督公司行為規(guī)范。

　　這項和解協(xié)議同時解決了匯豐控股淪落為墨西哥和哥倫比亞販毒集團首選金融機構、進行洗錢和其他違法行為的指控，美國司法部稱之為“令人震驚的監(jiān)管失敗”。此前，匯豐控股已經承認合規(guī)失誤，包括沒有實施有效的反洗錢程序，代替緬甸、古巴、伊朗、利比亞和蘇丹的客戶進行交易，這些國家都受到了美國制裁。該銀行原首席合規(guī)官承認匯豐控股淪為洗錢工具。

　　在去年7月18日，美國參議院常設調查小組委員會發(fā)布的《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》，是以匯豐控股為案例，審查美國在反洗錢和為恐怖分子籌集資金中存在的漏洞。調查小組報告稱，匯豐監(jiān)管過于寬松，未能有效防止墨西哥販毒集團過去七年在美國清洗數(shù)以十億美元計的黑錢，還協(xié)助客戶轉移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業(yè)務往來。

　　其實，匯豐控股并不是第一家涉嫌洗錢而遭到重罰的銀行，去年渣打集團被美國紐約州金融局提訴，指在近十年間與伊朗機構進行了超過2500億美元的交易，違反了美國反洗黑錢的法例。渣打最終繳納了6.67億美元的罰款。