銀行警察聯(lián)網(wǎng)圍堵三次難擋大媽給騙子匯錢

　　視頻截圖

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　　現(xiàn)在電信詐騙已經(jīng)成為日益嚴(yán)重的犯罪行為，詐騙團(tuán)伙的騙術(shù)不僅花樣百出，還會升級換代。劉阿姨就是接到了自稱“公檢法”部門工作人員的電話，打算將自己的養(yǎng)老錢匯到所謂的“安全賬戶”上，銀行和警方阻止了劉阿姨三次匯款。為什么受害人對騙子這樣深信不疑呢？

　　銀行警方圍追堵截 攔下受害人三次匯款！

　　2014年11月12日，南京建設(shè)銀行大廠支行，一早銀行剛開門不久，一位阿姨來辦理業(yè)務(wù)。

　　來辦業(yè)務(wù)的阿姨姓劉(化名)，劉阿姨說她借了侄子的錢，所以要取錢匯款還錢給人家。劉阿姨的6張存單共計2.9萬多元，存款期限1年5年不等，都還沒有到期，因為這位阿姨是要把沒到期的定期存款全部取出來匯給侄子，小牟當(dāng)時覺得不太對勁。

　　中國建設(shè)銀行南京大廠支行工作人員牟立強：借他錢？

　　劉阿姨：對。

　　不一會兒老人的2.9萬多元就取了出來，雖然也按照銀行的匯款流程給這位阿姨看了安全提示，問了她匯款的用途，阿姨的回答貌似也沒啥問題，但小牟還是留了一個心眼兒，在阿姨催促要辦匯款時，多問了一句。

　　牟立強：這個侄子我說你見過嗎，(她說)我沒見過。

　　這就奇怪了，小牟迅速查看了劉阿姨說的那個侄子劉亮的賬戶。

　　銀行工作人員：(劉亮這個賬戶)匯入的錢4.211萬一分半鐘之后，兩分半鐘之后立刻被轉(zhuǎn)走了。

　　牟立強：它完全符合一個詐騙賬戶的性質(zhì)，有多筆匯入并有多筆轉(zhuǎn)出，迅速轉(zhuǎn)出，而且時間不超過兩分鐘。

　　憑借經(jīng)驗，小牟馬上意識到這筆匯款有問題，于是停止了匯款業(yè)務(wù)辦理，希望多問幾個問題讓老人家再想想

　　牟立強：反正我覺得我要不把這個賬戶搞清楚，我不會放心讓你打這個錢，因為現(xiàn)在詐騙防不勝防的。

　　劉阿姨的態(tài)度很堅決，就是要匯錢給劉亮，畢竟客戶要求匯款，銀行的員工沒有理由拒絕，小牟這時有點著急，叫來了銀行柜臺主管，銀行主管一聽小牟所說的情況，他就判斷老人是被騙了

　　中國建設(shè)銀行南京大廠支行客戶經(jīng)理蔣濤：我們跟你女兒溝通一下，錢給你存到本子上面，你不要匯。把你小孩的電話號碼拿過來，我們跟你小孩聯(lián)系過后你再匯，來找我們，你不要跑到另外一家銀行去把它匯掉。

　　劉阿姨從小牟的手里接過存折，就離開了，老人走了，可是小牟還是不放心，于是立即在銀行企業(yè)內(nèi)網(wǎng)上發(fā)了一封緊急的郵件，向大廠支行下面的25個銀行網(wǎng)點通報，信息里是匯款人劉阿姨的基本情況，提醒各個網(wǎng)點，遇到劉阿姨前去辦理匯款要特別的注意，同時安保部門的主管也在建行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的微信群中發(fā)布了這個消息。

　　中國建設(shè)銀行南京大廠支行行長助理朱濤：剛巧看到通知以后，跟柜員交流的時候，一看，柜員說這個客戶，是不是剛剛您說的那個匯款的客戶。

　　半個小時后，劉阿姨還是要匯款給劉亮，可這次她匯款的理由變了

　　朱濤：剛開始她說(收款人)是我的親戚，后來又說在網(wǎng)上買保健品。她就在那兒等，意思就是說我今天非要把錢匯出去不可。

　　沒辦法，揚子支行的員工只好打了報警電話，當(dāng)時看銀行員工報了警，劉阿姨轉(zhuǎn)身離開了，這次她的錢還是沒有匯出去。

　　緊接著劉阿姨出現(xiàn)在了第三家建行，那是當(dāng)天中午的11:00多。因為前兩次匯款被拒，劉阿姨這次又變換了理由，說匯款不是還給侄子而是自己買藥材用的，其實大廠支行的20多個網(wǎng)點的柜員都收到了兩份內(nèi)部的郵件，一見到這個劉阿姨來，他們就已經(jīng)加強了防范。

　　中國建設(shè)銀行南京陽春三路支行行長黃江輝：我們勸了很長時間，都沒辦法。

　　最后一步只能是報警，警方的出警記錄儀記錄下了當(dāng)時的情景。

　　警方：老太太，這個錢暫時不要匯。坐旁邊，我們細(xì)細(xì)地我跟您說一說，好不好？

　　劉阿姨：我這個數(shù)目也不大，才2.9萬塊錢。不是人家?guī)资f。

　　警方：一萬、五千他都騙，別說你兩萬了。幾百都騙，幾十都騙。

　　這位警察說這已經(jīng)是他第三次為了劉阿姨匯款的事出警了，派出所的警察和銀行的負(fù)責(zé)人把劉阿姨帶到了理財室做工作。

　　劉阿姨：我都不曉得，我就匯點錢，把你們派出所警官都驚動來了，這個事情怎么那么嚴(yán)重啊。

　　警方：這很嚴(yán)重的，這是為你好。

　　劉阿姨：我匯了我有匯款的存根。

　　警方：你有存根也沒用。難道銀行還能幫你追回來。誰還會去幫你追，你匯走了就匯走了，匯走了你再到派出所來，你說我錢被人騙了，我?guī)湍闳プ?，我到哪兒追去?/p>

　　無論警察和銀行怎么勸，劉阿姨一口咬定這錢是朋友給自己買了藥材，自己必須付給對方的藥錢。

　　劉阿姨：人家東西已經(jīng)給我了，我不給人家錢嗎？你們對我這個事情這么負(fù)責(zé)任，我非常感謝。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局山畔派出所劉正成：老太太說，算了，反正你已經(jīng)阻止我匯錢了，你的目的達(dá)到了，你們公安機關(guān)這個任務(wù)完成了。反正我錢也匯不了了，我就走了。

　　辦案的警察說劉阿姨走后他不放心，還追了出去。

　　劉正成：我當(dāng)時也在想，我說把她拉回派出所之后，把她家里面人喊過來，大家一起再坐下來談一談，最后老太太非常頑固，膀子甩甩，不聽我的勸阻。年齡太大，我又不敢拉。

　　警察不放心，回到派出所查到了劉阿姨的家庭情況，聯(lián)系上了劉阿姨的女兒。

　　劉正成：最后聯(lián)系到她女兒，她女兒知道了，說會去勸她的，后來這個事情我才放心。

　　被阻止三次匯款 最終還是讓騙子得逞

　　受害人：鬼迷心竅都不能形容。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局山畔派出所劉正成：(劉阿姨)說我被騙了，我當(dāng)時真是又氣又恨。

　　這回劉阿姨被騙走的可不只是2.9萬，因為她還找人借了錢匯給了騙子，騙子一共騙走了她6.76萬元

　　劉阿姨：我當(dāng)時也是真的鬼迷心竅，我也不知道我當(dāng)時怎么那么聽她(騙子)話。叫我怎么我就怎么。

　　既然3次去建行都沒有匯出錢去，劉阿姨最終又是怎么通過農(nóng)行把錢匯走的呢？劉阿姨說一切都是從2014年11月10號一早那個電話開始的。

　　劉阿姨：大概9:00多鐘接到個電話，他說你是劉晶瑩(化名)，我說是。他說你在中國郵政銀行運通支行欠了一筆1.8575萬塊錢，是珠海的。我說我從來沒到珠海去過，我也沒參加什么郵政儲蓄。我說這哪來這1.8575萬塊錢呢，我說這肯定是詐騙，我說我要報案。

　　聽劉阿姨說要報警，接電話的小伙子很熱心地就替劉阿姨查到了珠海市公安機關(guān)的電話。

　　劉阿姨：(打電話)喂，請問你是珠海114嗎？那么我想請問一下0756-21362740是什么地方，這是講珠海香洲分局刑警偵查大隊是嗎？

　　緊接著“珠海的公安”就打來了電話。

　　劉阿姨：后來這個自稱高宇誠的高警官，他就說那你就算是自動來報案的。現(xiàn)在我跟我們領(lǐng)導(dǎo)匯報一下這個問題，等于有意讓我(聽)，他講話我在旁邊都能聽到。他說有個劉晶瑩自動來報案，后來旁邊那個人一看，這個劉晶瑩我們正在找呢。一個全國在通緝的販毒案件，我們正在抓這個案件，這是國家一級的特密案件。你正好是這個案件里面的人，一分子。

　　“高警官”電話里告訴劉阿姨，一個叫劉天亮的建行員工涉嫌販毒案，利用職務(wù)之便竊取了一兩百名建行儲戶的賬戶來販毒，警方已經(jīng)掌握劉阿姨就是其中的一位。

　　劉阿姨：現(xiàn)在就是要把你們賬上的錢，全部都凍結(jié)。

　　一聽說要凍結(jié)自己的賬戶，劉阿姨慌了，她是個退休工人，兩個女兒都在外地工作，每月3000多塊錢的退休金，是獨居的劉阿姨主要的生活來源。

　　劉阿姨：我就靠這個生活，你把我這個凍結(jié)了，我就沒生活來源了。

　　電話里“高警官”說這個可不好辦，因為案子已經(jīng)移送到檢察院了，今天下午就要開庭了，他們馬上就要下通緝令，抓捕劉阿姨了，不過他相信劉阿姨是無辜的。也很同情老人家，所以他愿意幫老人一個忙，把電話轉(zhuǎn)到負(fù)責(zé)該案的“徐檢察官”那里，讓她幫幫忙，先解除劉阿姨的犯罪嫌疑，他還告訴劉阿姨，打通了電話要這樣跟檢察官說。

　　劉阿姨：報告徐檢察官，我叫什么什么名字，我今天請求你，我知道我的證據(jù)對我相當(dāng)不利，就希望你，想拜托你，幫我盡量清查。

　　劉阿姨當(dāng)時，把“高警官”教她說的話，一個字一個字地記下來，劉阿姨說那個“檢察官”是個女的，很嚴(yán)厲，也很忙，她打了3次電話，人家才有時間跟她說話

　　劉阿姨：那個語氣還要懇求她一些，那個樣子。

　　央視財經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時》記者：說立案在珠海，然后讓你去珠海說明情況。

　　劉阿姨：她說你不去那你就要交錢，等于說像押金一樣的。

　　騙子欲擒故縱 圈套一環(huán)接一環(huán)

　　劉阿姨說當(dāng)時她沒有到期的銀行定期存單和現(xiàn)金加起來一共3萬多，“檢察官”給了劉阿姨一個劉亮的賬號，要求她把錢都打到這個賬號上，于是就有了剛才我們看到的劉阿姨跑了3家建行，要求取錢和匯款都沒有成功的經(jīng)歷，劉阿姨說，給銀行說的那些匯款理有還錢、買保健品、買蟲草，都是那個“徐檢察官”電話里教她的，因為“檢察官”說案子涉及國家機密，所以劉阿姨不敢泄密。

　　劉阿姨向那個“徐檢察官”匯報了自己跑了一天，也沒有把錢取出來匯走的情況，第二天“徐檢察官”就給她出了主意，要她到遠(yuǎn)一點的銀行，先把自己存單的錢取出來，然后換另外一家銀行到自動取款機，也就是ATM機上，趁沒有人的時候自助匯款，繞開銀行的柜員，于是，第二天劉阿姨就跑到了另外一個區(qū)，只說要取錢，果然順利地取出了存單里的錢，但是她自己不會用ATM機。

　　央視財經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時》記者：你也不會用ATM機。

　　劉阿姨：不會，她教我。我把它記下來了，一步步怎么操作?！盁o卡存款”就是選“無卡存款”，然后按“確認(rèn)”。就把對方的號碼打進(jìn)去，打完以后一按“確認(rèn)”，然后又按這個號碼 “確認(rèn)”，然后就是放錢。

　　劉阿姨生平第一次使用ATM機，照著小紙條上記的方法，在農(nóng)行把自己的3萬多存款都匯了出去，她說自己松了一口氣，可是緊接著又來了“徐檢察官”的電話。

　　劉阿姨：你3萬塊錢不行，太少了，還要再加。你們怎么這么做事，她說我們都挨批評了，叫我無論如何還要再弄3萬塊。我說我哪來(3萬塊)，(她說)你去借，跟人借。

　　就這樣劉阿姨一共匯出了6.76萬元，后來那個“徐檢察官”讓她找到一個能夠接傳真的地方，給她發(fā)來了一份北京市人民檢察院監(jiān)管科的公函，表示押金已經(jīng)收到，還囑咐劉阿姨3天內(nèi)不要再給她打電話。

　　劉阿姨：我就是完全按照她設(shè)好的圈套，一步一步地走。星期四早上打電話打不通了，我才清醒。

　　偽造“拘捕令”恐嚇受害人 騙子無孔不入 騙術(shù)花樣百出

　　就在劉阿姨受騙的同時，南京江寧區(qū)的王女士也遭遇到了電信詐騙，不過幸運的是，就在對方在電話里操縱著王女士即將在自動存取款機上匯出卡上的130多萬的時候，王女士清醒了。

　　王女士：他就問我，旁邊有沒有人。我突然一下子清醒了，我說你讓我轉(zhuǎn)移到一個安全賬戶上，問我旁邊有沒有人干什么。

　　王女士遭遇的是和劉阿姨一樣的詐騙程序，都是以銀行來電說信用卡透支為由，開始實施詐騙的。接著電話轉(zhuǎn)到了“公安部門”，說你的信用卡涉嫌犯罪，王女士涉嫌的是洗黑錢。然后，所謂的公安人員就要求王女士把錢打入“安全賬戶”，以證明自己的清白。不過，詐騙升級的一點在于王女士真的收到了司法機關(guān)的“拘捕令”，她說自己就是被這個嚇住喪失理智的。

　　王女士：是我真實的第一代身份證，雖然說這個拘捕令我沒有見過，但是最起碼這個章是對的，上海市檢察院的這個章，我相信這肯定應(yīng)該是真的。

　　王女士說，這個是電話里的“警官”傳真給她的，一看到“拘捕令” 王女士蒙了，她拿了自己所有的卡跑到銀行去匯錢去了。

　　王女士：銀行工作人員看我鬼鬼祟祟，她說你到底干什么，我說我把這個東西拿給你看看。她說這是騙子吧。

　　警方告訴央視財經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時》記者，其實案件中出現(xiàn)的所謂“拘捕令”等司法文書一看就是假的。

　　警方：我們公安機關(guān)內(nèi)部就不存在這種強制證明書，執(zhí)行的最后這個簽章應(yīng)該是公安機關(guān)的簽章，而它這個是假的執(zhí)行文書里面，它簽的是檢察院的章。

　　針對電信詐騙、互聯(lián)網(wǎng)詐騙日趨嚴(yán)重的態(tài)勢，除了各地警方開展了專項打擊活動之外，相關(guān)部門也出臺了防范和應(yīng)對的措施，各大銀行要求柜面匯款時落實“三問兩看一核對”，阻截電信詐騙的發(fā)生，國家銀監(jiān)會等4部門聯(lián)合下發(fā)了工作規(guī)定，提出了對于手續(xù)齊全的涉案資金，銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，而對涉案賬戶較多需辦理集中凍結(jié)的銀行應(yīng)在24小時內(nèi)采取凍結(jié)措施。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局內(nèi)保大隊教導(dǎo)員劉維：任何政府部門的，公檢法的，郵局的，民政局的，銀行的，保險公司的等等，他們的號碼通過騙子“顯號軟件”打過來以后，我們把它掐掉，然后我們再按重播鍵重播回去。

　　記者：是一定要按重播鍵重播回去？

　　劉維：對，這樣子肯定是打不通的，第二個就是說當(dāng)你在第一時間接到你涉嫌犯罪或者你受到一些相應(yīng)的補助、補貼，或者一些獎品、獎勵無非這三大類型，最終就談一個字：錢。只要最終談到錢那就肯定是詐騙。

　　半小時觀察：共建杜絕詐騙防護(hù)網(wǎng)

　　同樣的詐騙，劉阿姨與王女士的結(jié)果完全不同，關(guān)鍵在于王女士的心里始終還有警惕。由此也可以看出，相當(dāng)一部分詐騙的騙局，都是有自身破綻的。因為國家公檢法機關(guān)，是不可能讓案件當(dāng)事人用錢銷案的，更不可能是什么不能說的國家機密。只要我們心中始終存在一份警惕，就有可能讓大部分騙子伎倆落空。但是，我們同樣要看到，杜絕電信詐騙，不能僅僅停留在給大家支招，個人如何防范方面。更重要的，還在于我們的電信運營商、銀行、公安機關(guān)等部門之間，有一個更好的協(xié)作。這種多部門協(xié)作越暢，詐騙案的得逞率就會越低，破案率也就會越高。這一高一低的變化，不僅是社會安全程度的大幅提升，也會帶來人們幸福指數(shù)的大幅提升。遲早建立這樣的溝通和協(xié)作機制，是有效打擊電信詐騙犯罪的基礎(chǔ)保障，也是我們依法治國的目標(biāo)所在。

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