儋州電信詐騙花樣百出 不法分子騙術(shù)手法翻新分五個(gè)階段

　　核心提示

　　今年10月30日，在全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議上，決定開(kāi)展為期半年的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，并將全國(guó)8個(gè)市縣列為重點(diǎn)整治地區(qū)，其中包括儋州。

　　近段時(shí)間，記者在儋州進(jìn)行了調(diào)查走訪(fǎng)，發(fā)現(xiàn)儋州電信詐騙在10年之間歷經(jīng)了5個(gè)階段，已呈現(xiàn)出一些新的特征。但盡管如此，電信詐騙采用的手段仍不外乎恐嚇、利誘和“偷梁換柱”。這些手段并非沒(méi)有漏洞，卻為何屢屢得手？作為全國(guó)打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的8個(gè)重點(diǎn)整治地區(qū)之一，儋州又該如何下大力氣，走出這一“黑榜”？

　　本文從不同角度，剖析有關(guān)電信詐騙中的人與事，希望能對(duì)此次專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)有所推動(dòng)，也使廣大讀者能較為全面地了解事件真相和增強(qiáng)防范意識(shí)。

　　緣何上當(dāng)者眾？

　　近年來(lái)，詐騙案例頻現(xiàn)報(bào)端，各省也加大了對(duì)防騙知識(shí)的宣傳。但為什么仍有很多人上當(dāng)受騙？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些不法分子冒充“客服”或事先取得受害人精準(zhǔn)信息，取得對(duì)方的信任，增加了詐騙的“可信度”；還有一部分受害人則是在利益的誘惑下，一步步“上鉤”。

　　1、有些受害者的貪婪讓詐騙者都驚訝

　　平頭，方臉，說(shuō)話(huà)斯斯文文，給人一副聰明的帥小伙的感覺(jué)。然而，他兩手之間锃亮的手銬卻與此極不相稱(chēng)。這是11月27日，記者在儋州市某看守所見(jiàn)到劉某某的第一印象。

　　出生于1988年的劉某某，系儋州市南豐鎮(zhèn)人，因涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而被捕。

　　劉某謀說(shuō)，他在外面結(jié)識(shí)了一幫從事網(wǎng)絡(luò)詐騙的酒肉朋友，因?yàn)閷?duì)計(jì)算機(jī)感興趣，從2013年起，他開(kāi)始“跟班實(shí)習(xí)”。2014年，參與了朋友們策劃的幾單網(wǎng)絡(luò)詐騙“生意”后，他漸漸地成為熟手。

　　2015年6月，劉某某決定“另立山頭”，于是買(mǎi)來(lái)電話(huà)機(jī)等設(shè)備，會(huì)同其他3人，在那大鎮(zhèn)安下身來(lái)，以發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息為手段誘人上鉤?！拔矣∠笞钌畹模欠?次共得到3.2萬(wàn)元的那單‘生意’。”劉某某說(shuō)。

　　第一次，劉某某在群發(fā)的信息中，聲稱(chēng)有人中了某電視節(jié)目場(chǎng)外觀眾幸運(yùn)大獎(jiǎng)16萬(wàn)元以及筆記本電腦等獎(jiǎng)品。其中有一個(gè)李姓男子收到短信后，按提供的“客服”電話(huà)打過(guò)來(lái)，在得到“確認(rèn)”的說(shuō)法后，便信以為真，按要求往劉某某銀行卡打入了人民幣6000元，作為保險(xiǎn)金。

　　第二次，隔了三四天，劉某某告訴李姓男子，這次需要按獎(jiǎng)金額度交納1.6萬(wàn)元個(gè)人所得稅。李姓男子再次按要求操作。

　　第三次，又隔了四五天，沒(méi)有收到獎(jiǎng)金的李姓男子在咨詢(xún)中被告知，需要交納1萬(wàn)元激活被凍結(jié)的獎(jiǎng)金，此人仍然如數(shù)奉上。

　　如此輕而易舉地就得到了數(shù)額不菲的錢(qián)，記者問(wèn)劉某某：“他每次都會(huì)按你的要求打錢(qián)，你怎樣看？”“這家伙太貪婪了！”劉某某說(shuō)：“他想得到那16萬(wàn)元大獎(jiǎng)，才不顧一切地給我打錢(qián)?！?/p>

　　案件分析：

　　“想釣到魚(yú)，要找準(zhǔn)魚(yú)想吃什么?！庇浾咴诓稍L(fǎng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子普遍認(rèn)為他們以發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息為手段的詐騙行為之所以能夠成功，往往就是利用了人的貪婪。在詐騙的過(guò)程中，他們不斷地挑起對(duì)方的欲望，讓對(duì)方相信“天上掉餡餅了”，只要按他們的小要求做就可以得到大收益，然后受騙者便會(huì)一而再再而三地按要求打錢(qián)給他們。

　　對(duì)此，國(guó)家二級(jí)心理咨詢(xún)師、海南大學(xué)信息科學(xué)技術(shù)學(xué)院研究生黨支部書(shū)記齊有偉認(rèn)為，有許多人上當(dāng)，也在于騙子使用的手段比較高明：得寸進(jìn)尺法。這是利用了人容易接受小要求的心理，再用步步緊逼的方式，直到對(duì)方最終接受更麻煩的要求。

　　2、個(gè)人信息泄露，騙子實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)“釣魚(yú)”

　　2015年1月28日12時(shí)，中國(guó)羽毛球隊(duì)知名運(yùn)動(dòng)員謝某某，手機(jī)收到一條機(jī)票改簽的短信。此前，她在攜程網(wǎng)上訂了一張北京到深圳的飛機(jī)票。

　　按照短信提示，謝某某與客服聯(lián)系，并到北京西單大街一個(gè)ATM機(jī)前，向指定的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)了10元手續(xù)費(fèi)，在輸入轉(zhuǎn)賬金額時(shí)，對(duì)方讓謝某某輸入她銀行卡號(hào)的前5位并點(diǎn)擊確認(rèn)。謝某某銀行卡號(hào)前5位是45635，故被轉(zhuǎn)走45635元。當(dāng)時(shí)，謝某某對(duì)此操作提出過(guò)質(zhì)疑，但對(duì)方稱(chēng)，“這只是一個(gè)驗(yàn)證碼，以確認(rèn)是旅客本人操作”，但就是在那一瞬間被騙。

　　謝某某迅速報(bào)警。警方根據(jù)銀行取款機(jī)上的線(xiàn)索追蹤，發(fā)現(xiàn)儋州市民鄧某叔侄涉嫌此案。不久，鄧某叔侄落網(wǎng)。經(jīng)法院審理，鄧氏叔侄均構(gòu)成詐騙罪，判處叔叔鄧某有期徒刑1年6個(gè)月，判處小鄧有期徒刑1年4個(gè)月，各判處罰金4000元。

　　案件分析：

　　“尊敬的謝某某旅客，您預(yù)訂的1月29日北京飛往深圳的HU7703次航班因飛行系統(tǒng)故障已被取消。為避免影響您的行程，請(qǐng)您及時(shí)聯(lián)系客服，4006691262辦理改簽。敬請(qǐng)諒解，注：改簽需10元工本費(fèi)……”這是謝某某當(dāng)時(shí)收到的短信內(nèi)容。短信上，個(gè)人信息和航班信息清楚準(zhǔn)確，很多人都會(huì)信以為真。因用戶(hù)個(gè)人信息泄露，不法分子根據(jù)這些精準(zhǔn)信息編造詐騙情節(jié)，讓詐騙變得十分精準(zhǔn)，成功率也極高。

　　此外，在類(lèi)似案例中，時(shí)間緊迫也成為實(shí)現(xiàn)詐騙的一種手段。他們會(huì)營(yíng)造“剩下的時(shí)間不多了”等緊迫感，讓人無(wú)暇多想，做出錯(cuò)誤的判斷。

　　儋州市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)教導(dǎo)員陳奇彥提醒：在收到類(lèi)似“航班取消”等短信時(shí)，要通過(guò)航空公司官網(wǎng)上的客服電話(huà)等渠道核實(shí)。

　　3、收到短信“已轉(zhuǎn)賬”實(shí)際錢(qián)款“未到賬”

　　儋州市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)溫春陽(yáng)說(shuō)，今年11月23日，儋州警方抓獲詐騙犯罪嫌疑人曾某全、曾某駒等人。

　　經(jīng)審訊，這個(gè)詐騙團(tuán)伙交代，他們假冒大型企業(yè)、知名單位的采購(gòu)員，與網(wǎng)絡(luò)賣(mài)家進(jìn)行接觸，謊稱(chēng)需要大量購(gòu)買(mǎi)店家的商品，并索要回扣。

　　溫春陽(yáng)介紹，在操作中，該團(tuán)伙并不通過(guò)支付寶等平臺(tái)交易，而要求受害者用網(wǎng)銀將購(gòu)物貨款轉(zhuǎn)賬到賣(mài)家賬戶(hù)。當(dāng)賣(mài)家確認(rèn)收到銀行轉(zhuǎn)賬提醒短信后，該團(tuán)伙再要求賣(mài)家將回扣匯入自己指定的賬戶(hù)。

　　實(shí)際上，銀行發(fā)送的轉(zhuǎn)賬短信只表示發(fā)生了轉(zhuǎn)賬行為，并不意味著錢(qián)款到賬。

　　案件分析：

　　銀行的短信服務(wù)大家應(yīng)該都很熟悉，可如今騙子卻借此，利用短信通知讓對(duì)方相信“匯款成功”，其實(shí)收到短信并不等于錢(qián)款已到賬。查詢(xún)錢(qián)款是否到位，最好的辦法，是直接登錄網(wǎng)銀，或者去ATM機(jī)、銀行柜臺(tái)查詢(xún)。

　　騙術(shù)有何翻新？

　　從知名人士到普通群眾，領(lǐng)教過(guò)儋州網(wǎng)絡(luò)騙子手法并中招者不在少數(shù)。一度猖獗的儋州電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，經(jīng)歷了5個(gè)發(fā)展階段，呈現(xiàn)出一些新的特征。轉(zhuǎn)移贓款的方式也從常規(guī)到前臺(tái)或銀行自助取款轉(zhuǎn)為網(wǎng)上銀行、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬等，查處難度更大了。

　　五個(gè)階段

　　現(xiàn)在，機(jī)票改簽退詐騙類(lèi)案件已占全部電信詐騙案件的60%

　　儋州市公安局副局長(zhǎng)周有武介紹，梳理下來(lái)，該市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分為五個(gè)時(shí)期：

　　第一階段，2006年初至2007年初。儋州最早出現(xiàn)的電信詐騙犯罪是犯罪嫌疑人在網(wǎng)吧內(nèi)發(fā)布所謂中獎(jiǎng)信息，騙取辦理獎(jiǎng)品所需的手續(xù)費(fèi)等。

　　第二個(gè)階段，2007年初至2008年初。該市犯罪嫌疑人安裝私人用戶(hù)寬帶時(shí)，虛假登記寬帶用戶(hù)地址、姓名，使用小靈通作為客服電話(huà)詐騙。

　　第三個(gè)階段，2008年初至2009年底。犯罪嫌疑人將私人寬帶安裝在城鄉(xiāng)結(jié)合部實(shí)施詐騙。

　　第四個(gè)階段，2010年初至2013年底。犯罪嫌疑人通過(guò)使用“網(wǎng)絡(luò)400電話(huà)”，作為所謂的“客服電話(huà)”進(jìn)行呼轉(zhuǎn)，并從常規(guī)到前臺(tái)或銀行自動(dòng)取款轉(zhuǎn)為網(wǎng)上銀行、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬等轉(zhuǎn)移贓款。

　　第五個(gè)階段，2014年以來(lái)。犯罪嫌疑人冒充機(jī)場(chǎng)售票中心工作人員，實(shí)施機(jī)票改簽退票詐騙。據(jù)統(tǒng)計(jì)，這類(lèi)案件占全部電信詐騙案件的60%。

　　事實(shí)上，以上階段是相對(duì)劃分，每個(gè)階段在以一種或幾種犯罪方式呈現(xiàn)出來(lái)時(shí)，也不乏其他類(lèi)型的犯罪案例。因此，這些階段，在一定程度上有互相疊加的成分。

　　四大特征

　　窩點(diǎn)分布廣泛、團(tuán)伙分工明確、實(shí)行匿名運(yùn)作、嫌犯年輕化

　　歸納五個(gè)階段的案例，周有武分析儋州電信詐騙呈現(xiàn)出四大特征：

　　特征一，在地域上，窩點(diǎn)分布廣泛。

　　今年3月12日，廣東警方派員來(lái)到儋州，請(qǐng)儋州公安邊防支隊(duì)協(xié)助調(diào)查一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案，并提供了嫌疑人在自動(dòng)提款機(jī)取錢(qián)時(shí)的照片，但嫌疑人戴著口罩，只能確定其住在儋州木棠鎮(zhèn)蘭訓(xùn)地區(qū)。摸排過(guò)程中，儋州警方在美龍村聯(lián)排房屋角落，發(fā)現(xiàn)“蛛絲馬跡”，經(jīng)反復(fù)偵查，確定這是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)。3月25日，儋州、廣東警方直奔目的地，抓獲犯罪嫌疑人4名。

　　周有武說(shuō)，上面這個(gè)案例發(fā)生在偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，而儋州那大、南豐、蘭洋、和慶、木棠、中和等鎮(zhèn)個(gè)別村莊，或周邊橡膠林，都有可能成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人作案地。除了在鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村，犯罪嫌疑人還在那大等城區(qū)租賃或購(gòu)買(mǎi)住房作為詐騙窩點(diǎn)。

　　特征二，在組織上，團(tuán)伙分工明確。

　　今年10月9日凌晨4時(shí)許，由儋州市委常委、公安局長(zhǎng)易向陽(yáng)直接指揮的近300名警力，分成6個(gè)分隊(duì)，乘著夜色直撲南豐鎮(zhèn)南茶村。

　　此前，儋州警方經(jīng)過(guò)多方偵查，鎖定南茶村藏著網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。為了一網(wǎng)打盡，6個(gè)分隊(duì)按計(jì)劃到達(dá)各自指定位置。既有沖鋒，又有外圍，干脆利落地完成了任務(wù)：一舉抓獲28人，其中刑拘20人，現(xiàn)已逮捕17人。現(xiàn)場(chǎng)共繳獲2輛汽車(chē)、6臺(tái)電腦、30多部手機(jī)、10多萬(wàn)元現(xiàn)金等。

　　據(jù)了解，南豐鎮(zhèn)南茶村涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙者，屬于家庭式團(tuán)伙，他們分工明確，聯(lián)系十分密切。

　　另?yè)?jù)介紹，除了這種家庭式團(tuán)伙，還有一些不相識(shí)者，則靠電話(huà)單線(xiàn)聯(lián)系，但合作卻很默契。

　　特征三，在手段上，實(shí)行匿名運(yùn)作。

　　電信詐騙團(tuán)伙，他們大都采用匿名式運(yùn)作。諸如，“網(wǎng)絡(luò)400電話(huà)”客服電話(huà)、實(shí)際轉(zhuǎn)接的手機(jī)卡，以及涉案的銀行卡號(hào)，都在網(wǎng)上交易購(gòu)買(mǎi)，沒(méi)有實(shí)名登記，因此網(wǎng)絡(luò)所顯示的IP地址并非真實(shí)地址。這給偵查和追捕帶來(lái)一定難度。

　　特征四，在年齡上，嫌犯年輕化。

　　“在儋州那大，不少未成年人熱衷于參加‘作吃’?！北镜厝死柘壬锌卣f(shuō)。在儋州方言里，“作吃”原指“自食其力”，如今被一些年輕人拿來(lái)特指“網(wǎng)絡(luò)詐騙”。

　　事實(shí)上，在儋州電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪眾多案例中，一些涉案者年齡并不大，就像上面提及的劉某某那樣，先要“跟班實(shí)習(xí)”。在儋州一些團(tuán)伙中，已形成了一套可操作性強(qiáng)的“教案”，便于傳播和模仿，很快就可以讓“實(shí)習(xí)生”成為“熟手”。

　　如何道高一丈？

　　構(gòu)建協(xié)同打擊電信詐騙的完整體系

　　近年來(lái)，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪愈演愈烈。在這種大背景下，儋州警方每年都要開(kāi)展多次打擊行動(dòng)。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2009年至2014年，儋州警方每年偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件100多起，刑事拘留犯罪嫌疑人100多人，另協(xié)助外地警方抓獲犯罪嫌疑人100多名。從今年8月14日至10月底，儋州抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人97名，打掉犯罪團(tuán)伙20個(gè)，端掉犯罪窩點(diǎn)23個(gè)，破獲刑事案件80起，繳獲贓款20多萬(wàn)元，協(xié)助外省警方抓獲犯罪嫌疑人82人。而在11月1日開(kāi)始的跨區(qū)域?qū)ｍ?xiàng)行動(dòng)以來(lái)，截至11月27日，共抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人37人，打掉地域性電信詐騙職業(yè)犯罪團(tuán)伙6個(gè)，搗毀電信詐騙犯罪窩點(diǎn)6處，偵破電信詐騙案件25起。儋州還協(xié)助外省公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人16名，帶破一批相關(guān)案件。

　　易向陽(yáng)介紹，儋州成立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　據(jù)介紹，在未來(lái)的打擊治理中，儋州將繼續(xù)抓住兩大重點(diǎn)：

　　其一，重點(diǎn)打擊處理多類(lèi)違法犯罪人員。包括：機(jī)票退改簽詐騙、網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)購(gòu)物詐騙、中獎(jiǎng)信息詐騙等犯罪群體；非法獲取、出售和提供公民個(gè)人信息的人員；發(fā)送詐騙信息、撥打詐騙電話(huà)的人員；為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)取款的人員；開(kāi)發(fā)、制作、發(fā)布惡意手機(jī)木馬程序、網(wǎng)絡(luò)投資虛假交易軟件的人員；非法生產(chǎn)、銷(xiāo)售和使用“偽基站”、竊聽(tīng)竊照專(zhuān)用器材、無(wú)線(xiàn)屏蔽器、“黑廣播”等器材的人員；非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡的人員等。

　　其二，重點(diǎn)規(guī)范治理系列違規(guī)行為。包括：違規(guī)出租電信線(xiàn)路的；違規(guī)批量辦理、非實(shí)名辦理手機(jī)卡、上網(wǎng)卡的；違規(guī)辦理、使用“400”、“一號(hào)通”、“商務(wù)總機(jī)”等通訊業(yè)務(wù)的；使用非實(shí)名手機(jī)卡(包括移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù))、上網(wǎng)卡(包括移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù))、寬帶線(xiàn)路的；違規(guī)批量辦理、非實(shí)名辦理銀行卡的；為詐騙團(tuán)伙提供POS機(jī)套現(xiàn)的；提供銀行卡給他人實(shí)施電信詐騙等行為。

　　針對(duì)日趨翻新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法和特點(diǎn)，以及持續(xù)推進(jìn)的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，農(nóng)行儋州支行、工行儋州支行、中國(guó)移動(dòng)儋州分公司、中國(guó)電信儋州分公司等單位有關(guān)負(fù)責(zé)人承諾，采取多項(xiàng)措施，從技術(shù)層面加大打擊力度。

　　針對(duì)一些年輕人甚至未成年人在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙后，因受到的懲處并不重，而屢教屢犯的問(wèn)題，海南省二中院刑二庭法官雷瓊艷認(rèn)為，要依法判處一批罪有應(yīng)得者，才能起到震懾作用。她介紹，目前我國(guó)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律，主要包括：刑法第266條規(guī)定，以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》等相關(guān)規(guī)定。

　　不過(guò)，按照相關(guān)法律法規(guī)，未成年人受到的懲處相對(duì)較輕。齊有偉提出，要在全社會(huì)加大宣傳教育力度。而更具體的做法，則應(yīng)該對(duì)管制或刑滿(mǎn)釋放的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪者，尤其是未成年人，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的教育基地，對(duì)他們進(jìn)行正確的引導(dǎo)，使之不回到老路上去，從而培養(yǎng)身心健康的一代。

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