在ATM機裝攝像頭 5名男子復制他人銀行卡到?？诒I刷

　　2014年年底，海南東方接到兩起盜刷銀行卡的報案，涉案8萬余元。被盜刷的銀行卡同屬一家銀行，銀行卡所有人當時都身在東方，兩起盜刷都發(fā)生在?？诤５閸u一家百貨商行……一個分工明確的“克隆卡”盜刷團伙浮出水面。

　　近日，?？诿捞m區(qū)法院以信用卡詐騙罪判處曾某秀(男，現(xiàn)年23歲，廣東雷州人)有期徒刑6年，并處罰金6萬元；判處周某(男，現(xiàn)年20歲，海南儋州人)有期徒刑4年，并處罰金4萬元；判處李某祥(男，現(xiàn)年29歲，海南萬寧人)有期徒刑4年，并處罰金4萬元；判處李某甲(男，現(xiàn)年25歲，四川巴中人)有期徒刑3年6個月，并處罰金3萬元；判處黃某燦(男，現(xiàn)年19歲，儋州人)有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金2萬元。

　　銀行ATM機裝微型攝像頭讀卡器 男子“克隆”他人銀行卡

　　曾某秀等5人都是該起銀行卡盜刷案的涉案人員，他們分工合作，策劃、完成了該起“克隆卡”盜刷案，而曾某秀是這起案件的主謀。

　　2011年10月，當時只有18歲的曾某秀就因妨害信用卡管理罪在廣東廣州被判處拘役5個月。2014年10月，居住在海南東方的曾某秀因無力歸還欠債，遂產(chǎn)生了以復制他人銀行卡進行盜刷的想法。之后，曾某秀通過網(wǎng)絡購買了微型攝像機及讀卡器等用于竊取銀行卡信息的設(shè)備。

　　曾某秀和同伙李某乙(在逃)將安裝這些設(shè)備的地點選在了東方市某銀行ATM機室內(nèi)，成功竊取了他人銀行卡的個人信息及密碼。隨后，曾某秀通過網(wǎng)上聯(lián)系了三亞市專門偽造銀行卡的人員，利用竊取的銀行卡信息偽造了銀行卡。為了能將銀行卡內(nèi)的錢取出，曾某秀在QQ群中發(fā)布了自己要刷卡套現(xiàn)的信息。周某看到了曾某秀發(fā)布的信息，與曾某秀聯(lián)系。曾某秀告訴周某，自己要刷的是復制卡，并承諾可以給予一定的好處費，周某同意了。

　　年輕商行老板提供POS機盜刷 為脫罪偽造虛假“調(diào)撥單”

　　周某找到的是李某祥。李某祥在?？诿捞m區(qū)海甸島白沙門上村開設(shè)一家商行。周某與李某祥商議，用李某祥自家商行的POS機刷“克隆卡”，給予李某祥好處費，于是李某祥同意了，并為他們找來李某甲提供銀行卡，并幫忙取款。

　　李某甲，無業(yè)，與李某祥住的很近，與李某祥相熟。得知了曾某秀等人的計劃后，也參與了進來。

　　2014年11月16日，曾某秀等人使用復制的被害人符某壯的假銀行卡，在李某祥的商行POS機上刷卡33000元。隨后，李某祥將套現(xiàn)的33000元通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式匯入李某、周某提供的銀行賬號中，李某甲、周某再前往銀行將3.3萬元取出。事后，曾某秀與同伙李某乙拿走27000元，周某、李某甲、李某祥等人分剩余的6000元。

　　同年11月30日晚上8點，李某祥再次提供POS機為曾某秀復制的被害人黃某萍的銀行卡刷卡消費50元。在商量第二天再來刷卡的事宜時，李某祥怕被查出，要求周某等人找一個人來假裝商行的客戶，用虛假的交易來掩蓋盜刷的事實。次日，曾某秀、周某等人帶來了“假客戶”黃某燦。這一次，用的還是黃某萍銀行卡的“克隆卡”，刷走了5萬元。當時還在上中專的黃某燦在刷卡單上簽名，同時在李某祥編造的一張5萬元的“調(diào)撥單”上簽名，用于造假。事后，曾某秀拿走4.2萬元，剩余款項由幾人瓜分。

　　同一銀行的卡同一地點被刷 兩當事人報警5男子落網(wǎng)獲刑

　　2014年12月底，黃某萍持銀行卡取錢時發(fā)現(xiàn)卡里少了5萬余元，于是向警方報警。符某壯發(fā)現(xiàn)銀行卡錢少了之后，也報了警。

　　同一家銀行的兩個持卡者都報警稱銀行卡被盜刷，刷卡地點都是海口海甸島李某祥的商行。

　　警方找到了李某祥的商行。李某祥拿出了刷卡單及虛假的“調(diào)拔單”。2014年12月底，在刷卡單和調(diào)撥單上簽名的黃某燦在?？谛阌^(qū)一家網(wǎng)吧被抓獲。當天晚上，找他參與此案的老鄉(xiāng)周某到案，兩人因涉嫌信用卡詐騙罪被海口公安局刑事拘留。周、黃兩人的落網(wǎng)，也讓李某祥虛假的“調(diào)撥單”等很快曝光，他和李某甲接受警方傳喚到案，于2015年1月因涉嫌信用卡詐騙罪被刑拘。隨后，曾某秀在三亞落網(wǎng)。

　　該案歷經(jīng)兩次補充偵查，3次延長審查起訴期限，還在上中專的黃某燦后來被取保候?qū)彛苍谄溟g完成了他的中專學業(yè)。

　　最終，該案由?？谑忻捞m區(qū)人民檢察院提起公訴。?？谑忻捞m區(qū)人民法院4次開庭審理該案。案件審理過程中，涉案銀行先行賠償了黃某萍、符某等兩名被害人的全部損失，李某祥等人退出自己所分得的贓款。

　　檢察官說法：

　　依據(jù)刑法第196條規(guī)定，信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。利用信用卡，一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進行詐騙活動。該起案件中，曾某秀是主犯，其他幾人則通過周某與曾某秀建立聯(lián)系，各自承擔提供POS機套現(xiàn)、提供銀行賬號等任務，使得曾某秀冒用他人銀行卡盜取存款的犯罪得以實現(xiàn)，均構(gòu)成信用卡詐騙罪的共犯。

　　本案中李某祥的存在讓這起信用卡詐騙罪顯得有些特殊。類似案件中，復制銀行卡的犯罪分子不會選擇固定的商行進行盜刷，但是李某祥卻為曾某秀提供了盜刷的固定場所，并偽造虛假的“調(diào)撥單”用以脫罪。雖然其辯稱自己只是提供POS機，在案件中所起的作用不大，但若沒有這樣的商家，曾某秀等人的犯罪行為就無以施展，非法獲利將難以實現(xiàn)。

　　檢察官提示，明知他人使用偽造、復制的銀行卡，仍為他人提供POS機進行盜刷及其他便利條件，達到刑事犯罪標準的，將以信用卡詐騙罪共犯追究刑事責任。

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