健全穿透式監(jiān)管 銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理

　　新華社北京11月16日電（記者李延霞）為規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，銀監(jiān)會(huì)16日就商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法征求意見(jiàn)，確立了商業(yè)銀行股權(quán)穿透式監(jiān)管框架，對(duì)股東資質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易等進(jìn)行了明確規(guī)定。

　　銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)快速發(fā)展，社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立、參股或收購(gòu)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的積極性不斷提高。但一些亂象也隨之發(fā)生，如違規(guī)使用非自有資金入股、代持股份、濫用股東權(quán)利損害銀行利益等。為治理上述市場(chǎng)亂象，切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板，銀監(jiān)會(huì)組織起草了相關(guān)管理辦法。

　　辦法建立健全了從股東、商業(yè)銀行到監(jiān)管部門的“三位一體”的穿透式監(jiān)管框架。辦法要求，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家，或控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)1家。投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合并擬首次持有或累計(jì)增持商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　股東方面，辦法要求主要股東應(yīng)向商業(yè)銀行和監(jiān)管部門逐層說(shuō)明股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)人關(guān)系。商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，應(yīng)對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況。

　　辦法規(guī)定，基金、保險(xiǎn)資管計(jì)劃、信托計(jì)劃等金融產(chǎn)品可以在證券市場(chǎng)通過(guò)公開(kāi)交易購(gòu)買商業(yè)銀行股份，但是受同一控制人控制的金融產(chǎn)品合計(jì)持有一家商業(yè)銀行股份比例不得超過(guò)5%。此外，商業(yè)銀行主要股東不得以其控制的金融產(chǎn)品同時(shí)持有同一商業(yè)銀行股份。

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