尋找洗錢等可疑活動(dòng) 匯豐引入人工智能技術(shù)

　　英國(guó)匯豐銀行將引入人工智能技術(shù)，以助發(fā)現(xiàn)洗錢、詐騙和恐怖分子融資活動(dòng)。

　　英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》8日?qǐng)?bào)道，匯豐計(jì)劃借助Quantexa公司的人工智能軟件，掃描其所持海量數(shù)據(jù)，涉及匯豐客戶及其交易，從而尋找可疑活動(dòng)。

　　Quantexa公司是總部位于英國(guó)的初創(chuàng)企業(yè)。

　　過去十年間，銀行業(yè)因?yàn)槲茨茏柚蛊滟~戶從事非法活動(dòng)，遭巨額罰款。匯豐2012年為此支付19億美元用于和解。

　　使用人工智能技術(shù)篩選數(shù)據(jù)同樣有助于降低成本。英國(guó)金融行為監(jiān)管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，僅在英國(guó)，銀行業(yè)每年就花費(fèi)50億英鎊（約合444億元人民幣）打擊金融犯罪。

　　一些銀行正與人工智能專業(yè)機(jī)構(gòu)合作以期改進(jìn)。自支付巨額和解費(fèi)后，匯豐投資數(shù)以十億計(jì)英鎊改進(jìn)合規(guī)部門的業(yè)務(wù)。

　　為凈化資金渠道，匯豐一方面出售大量業(yè)務(wù)，另一方面把業(yè)務(wù)撤出20多個(gè)國(guó)家?！督鹑跁r(shí)報(bào)》報(bào)道，匯豐新任首席執(zhí)行官約翰·弗林特正在考慮撤出更多國(guó)家。

　　Quantexa公司創(chuàng)辦于2016年。它的軟件可以掃描結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)取自不同來源，包括電話號(hào)碼、地址和新聞報(bào)道，從而尋找可疑關(guān)聯(lián)。

　　Quantexa公司去年從匯豐和阿爾比恩風(fēng)險(xiǎn)投資公司融資330萬美元。

　　英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在監(jiān)控銀行使用人工智能技術(shù)發(fā)現(xiàn)金融犯罪的做法。金融行為監(jiān)管局金融犯罪部門負(fù)責(zé)人羅布·格魯佩塔說，銀行寄望角落里的機(jī)器嗅出洗錢者可能會(huì)失望，但“這項(xiàng)技術(shù)有能力更好實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)：保持金融系統(tǒng)干凈”。

　　其他銀行同樣找到人工智能技術(shù)的合作伙伴。例如，蘇格蘭皇家銀行與Vocalink公司達(dá)成合作。丹麥銀行與Teradata公司達(dá)成合作。（卜曉明）（新華社專特稿）

?

?

相關(guān)鏈接：

?