海口檢察機關兩年多審查起訴電信網(wǎng)絡詐騙案31件

　　原標題：?？跈z察機關兩年多審查起訴電信網(wǎng)絡詐騙案31件75人

　　2017年至今，?？谑袡z察機關批準逮捕電信網(wǎng)絡詐騙案21件39人，審查起訴電信網(wǎng)絡詐騙案31件75人，其中2017年批準逮捕10件22人，審查起訴15件33人；2018年批準逮捕9件15人，審查起訴13件39人；2019年至今批準逮捕2件2人，審查起訴3件3人?？梢?，電信網(wǎng)絡詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，一些不法分子用廣撒網(wǎng)的方式，不斷尋找“獵物”，實施詐騙犯罪活動。

　　在辦理案件的過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)，近年來，電信網(wǎng)絡詐騙案手段翻新迅速，從原本的借助撥打固定電話、手機到發(fā)送短信植入木馬鏈接等電信詐騙，又到電腦網(wǎng)頁提示界面、手機社交軟件等各類網(wǎng)絡詐騙。該類案件也從以分工協(xié)作、涉及面廣、隱蔽性強的方式，逐漸演變成互相傳授、多種劇本、高智慧型詐騙，給群眾財產(chǎn)安全造成了嚴重侵害。電信網(wǎng)絡詐騙都有哪些慣用套路呢?我們該如何加以識別呢?下面，?？谑袡z察院檢察官以辦理過的真實案例，為大家介紹電信網(wǎng)絡詐騙的慣用套路。

　　套路一：冒充銀聯(lián)商務人員 用POS機騙取款項

　　何某超、吳某為實施詐騙活動設立海口億能電子科技有限公司、宏翔電子科技有限公司，冒充銀聯(lián)商務或者平安銀行的工作人員向客戶推銷安裝POS機、發(fā)布招聘業(yè)務員信息，招聘洪某、高某等8名業(yè)務員，并對業(yè)務員進行面試、培訓。

　　吳某安排業(yè)務員到小商戶辦理POS機業(yè)務，收取辦理POS機戶主的銀行卡、身份證等材料以及POS機押金。業(yè)務員將收取到的資料和錢交給何某超，何某超將POS機戶主賬戶綁定為其冒用他人身份辦理的銀行賬戶，對POS機戶主賬戶進行實時監(jiān)控，將收到的小額款項轉(zhuǎn)回戶主指定的銀行賬戶，大額款項非法占為己有。

　　業(yè)務員洪某自稱是中國銀聯(lián)商務工作人員“段輝”，聯(lián)系?？谑行阌^(qū)某維修店安裝了一臺POS機。該店的POS機刷卡消費約2.4萬元，最終被何某超占為己有。2015年1月至4月期間，何某超、吳某通過上述方式先后騙取多人款項共計約60萬元。法院判決何某超、吳某犯詐騙罪，分別判處有期徒刑十二年、八年。

　　檢察官提示：在辦理具體金融事務時，要多方核實工作人員信息，提高警惕，避免掉入詐騙分子的圈套。

　　套路二：假冒網(wǎng)絡放貸人員 騙取貸款手續(xù)費

　　蘇某福、陳某某經(jīng)預謀一起在云南省安寧市陳某某住處實施電信網(wǎng)絡詐騙，兩人先群發(fā)貸款信息，后通過QQ、微信與借款人取得聯(lián)系，假冒“上海普陀宏大小額貸款有限責任公司”工作人員，以假冒的公司名義放貸及誘騙借款人與其簽訂貸款合同，再以放款需要為借口詐騙借款人多項貸款手續(xù)費。

　　蘇某福在QQ上對小鐘(化名)發(fā)布貸款詐騙信息，在雙方QQ聊天過程中，蘇某福假冒“上海普陀宏大小額貸款有限責任公司”工作人員，以公司貸款為餌，誘騙小鐘簽訂貸款合同。此后三天內(nèi)，被告人蘇某福又在微信上逐一以貸款放款需先購買保險、做銀行流水、補足貸款差額、繳費激活銀行卡、支付利息、繳納保證金的多個借口多次詐騙小鐘，要求其按次補齊以上各項貸款手續(xù)費，小鐘被詐騙款項3萬余元，部分以微信紅包支付，其余轉(zhuǎn)存到蘇某斌提供給蘇某福的銀行卡。2018年1月19日，蘇某福詐騙得逞后隨即不再與小鐘聯(lián)系，小鐘知曉受騙后，因受到刺激起念輕生，當晚對妻子微信留言后上吊自殺。

　　作案使用的貸款合同電子版等詐騙資料由陳某某提供,蘇某福又找到蘇某斌，由蘇某斌為其提供接收詐騙贓款的銀行卡，蘇某福要求借款人將款項轉(zhuǎn)存入蘇某斌提供的銀行卡之后，再由蘇某斌操作轉(zhuǎn)給蘇某福，蘇某斌可得經(jīng)手款項分成的好處。2018年1月期間，蘇某福、陳某某多次利用電信網(wǎng)絡行騙，蘇某福兩次詐騙得逞。秀英區(qū)檢察院對蘇某福、陳某某、蘇某斌提起公訴，法院判決蘇某福、陳某某、蘇某斌犯詐騙罪，分別判處有期徒刑四年、三年五個月、二年。

　　檢察官提示：網(wǎng)絡借貸魚龍混雜，騙子和真正從事網(wǎng)絡借貸的真假難辨，要想在網(wǎng)上借錢貸款，需要格外謹慎。

　　套路三：謊稱租房交付定金 套取信息意欲騙財

　　20歲的黃某武初中畢業(yè)以后就一直沒有正式的工作，整天流連網(wǎng)吧，還是個癮君子。黃某武從一個朋友處學到了網(wǎng)絡詐騙的伎倆，在網(wǎng)上搜索租房信息，采用廣泛撒網(wǎng)的方式，以租房要轉(zhuǎn)定金為理由套取各種人的銀行卡信息，前前后后打了1000多次電話，但均沒有人上鉤。

　　直到2016年4月9日，黃某武在網(wǎng)上查看到某租房網(wǎng)站上廈門的一個租房房東郭某的招租信息。黃某武打電話給郭某，協(xié)商先由黃某武支付1000元訂金，郭某將其銀行卡號告知黃某武。拿到銀行卡信息后，黃某武立即打開網(wǎng)上銀行，用郭某的銀行卡進行轉(zhuǎn)賬。按照銀行的轉(zhuǎn)賬流程，郭某的手機上會收到一條付款的驗證碼短信。黃某武再次給郭某打電話，謊稱他轉(zhuǎn)賬需要用到短信中十六位數(shù)的“流水號”。當下郭某沒有懷疑，把“流水號”告訴了黃某武。其實這“流水號”就是銀行轉(zhuǎn)賬驗證碼。黃某武拿到驗證碼后，轉(zhuǎn)走郭某卡上的4800元。

　　隨后，郭某的手機就收到了一條銀行發(fā)來的短信，顯示她的銀行卡被轉(zhuǎn)出4800元，這時她才發(fā)現(xiàn)自己上當受騙了，于是立即向警方報警。龍華區(qū)檢察院以黃某武涉嫌詐騙罪提起公訴，法院判決黃曉龍犯詐騙罪，判處有期徒刑二年。

　　檢察官提示：要妥善保護個人的信息，特別是身份證號碼、銀行賬戶、密碼及驗證碼等重要信息，切勿告知陌生人。