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證監(jiān)會(huì)：防止券商違規(guī)動(dòng)用客戶資金
海口網(wǎng) http://6chong.cn 時(shí)間：2011-08-06 11:26
?????？?/a>網(wǎng)消息8月6日?? 中國(guó)證監(jiān)會(huì)5日發(fā)布《客戶交易結(jié)算資金管理辦法(修訂草案)》征求意見(jiàn)稿，向社會(huì)征求意見(jiàn)。修定草案明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用；明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動(dòng)用；明確“總分核對(duì)”要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。此外，草案還就客戶資金存管合同、行業(yè)自律管理等事項(xiàng)作了規(guī)定。
????據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，客戶資金第三方存管的具體制度設(shè)計(jì)可以概括為“單獨(dú)立戶、封閉運(yùn)行、總分核對(duì)”三大要求，并通過(guò)十項(xiàng)具體措施保證了上述三大要求的落實(shí)，同時(shí)規(guī)定了若干例外情況的處理辦法，以及相應(yīng)的監(jiān)管措施。
????首先是明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用。
????修訂草案明確，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在指定商業(yè)銀行開(kāi)立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，一家證券公司的客戶資金，可以存放在多家指定商業(yè)銀行，以適應(yīng)多銀行存管模式的需要。
????同時(shí)，要求證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶資金存管合同簽訂后，分別為客戶開(kāi)立與客戶資金匯總賬戶對(duì)應(yīng)的二級(jí)賬戶，用于記載客戶資金明細(xì)數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)每個(gè)客戶的客戶資金進(jìn)行單獨(dú)立戶管理的目標(biāo)。證券公司為客戶開(kāi)立的二級(jí)賬戶稱(chēng)為資金賬戶，指定商業(yè)銀行開(kāi)立的則稱(chēng)為管理賬戶。
????其次是明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動(dòng)用。
????修訂草案通過(guò)3項(xiàng)劃款監(jiān)控措施建立了客戶資金的封閉運(yùn)行制度：一是規(guī)定客戶資金存取應(yīng)當(dāng)以銀證轉(zhuǎn)賬方式通過(guò)本人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行。資金從哪里來(lái)，回哪里去。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶指令，負(fù)責(zé)在客戶銀行結(jié)算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，無(wú)需證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。
????二是規(guī)定證券公司代理客戶證券申購(gòu)及交易結(jié)算應(yīng)當(dāng)定向劃轉(zhuǎn)資金，相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。同時(shí)，要求證券公司將相關(guān)賬戶提前向指定商業(yè)銀行備案，指定商業(yè)銀行據(jù)此對(duì)證券公司的劃款指令進(jìn)行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結(jié)算違規(guī)動(dòng)用客戶資金。
????三是規(guī)定除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。特定情形下的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一通過(guò)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，進(jìn)行控制或者審核，以防止證券公司假借收取傭金等違規(guī)動(dòng)用客戶資金。
????再次是明確“總分核對(duì)”要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。
????為保障客戶資金的安全完整，除對(duì)資金存取路徑、劃轉(zhuǎn)過(guò)程進(jìn)行控制外，還要對(duì)資金變動(dòng)的總體情況進(jìn)行全面的核對(duì)和監(jiān)督。為此，修訂草案從證券公司、指定商業(yè)銀行、客戶、投資者保護(hù)基金公司、監(jiān)管部門(mén)5個(gè)角度，建立了全方位的客戶資金監(jiān)督機(jī)制：一是要求證券公司、指定商業(yè)銀行各自核對(duì)數(shù)據(jù)；二是要求證券公司和指定商業(yè)銀行交叉核對(duì)數(shù)據(jù)；三是要求證券公司、指定商業(yè)銀行和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)向投資者保護(hù)基金公司報(bào)送數(shù)據(jù)，由投資者保護(hù)基金公司進(jìn)行總分核對(duì)；四是規(guī)定證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠查詢本人賬戶情況，以方便客戶自行核對(duì)；五是規(guī)定監(jiān)管部門(mén)有權(quán)對(duì)證券公司、指定商業(yè)銀行的客戶資金存管活動(dòng)進(jìn)行核查，并針對(duì)核查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取監(jiān)管措施。
????最后是明確特殊情況的處理辦法，堵塞可能出現(xiàn)的漏洞。
????“在實(shí)踐中，有些特殊的客戶資金存取、劃轉(zhuǎn)活動(dòng)，無(wú)法完全按照第三方存管的要求進(jìn)行。為防范由此帶來(lái)的客戶資金被挪用的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于這些活動(dòng)，修訂草案也進(jìn)行了規(guī)范?！必?fù)責(zé)人介紹，一是歷史遺留小額休眠賬戶、不合格賬戶對(duì)應(yīng)資金的提取與相關(guān)證券交易問(wèn)題；二是少量暫時(shí)無(wú)法記入或不需記入客戶資金賬戶的資金的存管問(wèn)題；三是與證券公司銷(xiāo)售開(kāi)放式基金等證券類(lèi)金融產(chǎn)品相關(guān)的客戶資金劃轉(zhuǎn)問(wèn)題；四是對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求扣劃客戶資金，或者客戶以外的機(jī)構(gòu)、個(gè)人因遺產(chǎn)繼承、遺贈(zèng)、清算財(cái)產(chǎn)分配等原因要求提取客戶資金如何處理問(wèn)題。
????此外，修訂草案還就客戶資金存管合同，行業(yè)自律管理等事項(xiàng)作了規(guī)定。
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????據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，客戶資金第三方存管的具體制度設(shè)計(jì)可以概括為“單獨(dú)立戶、封閉運(yùn)行、總分核對(duì)”三大要求，并通過(guò)十項(xiàng)具體措施保證了上述三大要求的落實(shí)，同時(shí)規(guī)定了若干例外情況的處理辦法，以及相應(yīng)的監(jiān)管措施。
????首先是明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用。
????修訂草案明確，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在指定商業(yè)銀行開(kāi)立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，一家證券公司的客戶資金，可以存放在多家指定商業(yè)銀行，以適應(yīng)多銀行存管模式的需要。
????同時(shí)，要求證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶資金存管合同簽訂后，分別為客戶開(kāi)立與客戶資金匯總賬戶對(duì)應(yīng)的二級(jí)賬戶，用于記載客戶資金明細(xì)數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)每個(gè)客戶的客戶資金進(jìn)行單獨(dú)立戶管理的目標(biāo)。證券公司為客戶開(kāi)立的二級(jí)賬戶稱(chēng)為資金賬戶，指定商業(yè)銀行開(kāi)立的則稱(chēng)為管理賬戶。
????其次是明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動(dòng)用。
????修訂草案通過(guò)3項(xiàng)劃款監(jiān)控措施建立了客戶資金的封閉運(yùn)行制度：一是規(guī)定客戶資金存取應(yīng)當(dāng)以銀證轉(zhuǎn)賬方式通過(guò)本人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行。資金從哪里來(lái)，回哪里去。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶指令，負(fù)責(zé)在客戶銀行結(jié)算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，無(wú)需證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。
????二是規(guī)定證券公司代理客戶證券申購(gòu)及交易結(jié)算應(yīng)當(dāng)定向劃轉(zhuǎn)資金，相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。同時(shí)，要求證券公司將相關(guān)賬戶提前向指定商業(yè)銀行備案，指定商業(yè)銀行據(jù)此對(duì)證券公司的劃款指令進(jìn)行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結(jié)算違規(guī)動(dòng)用客戶資金。
????三是規(guī)定除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。特定情形下的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一通過(guò)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，進(jìn)行控制或者審核，以防止證券公司假借收取傭金等違規(guī)動(dòng)用客戶資金。
????再次是明確“總分核對(duì)”要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。
????為保障客戶資金的安全完整，除對(duì)資金存取路徑、劃轉(zhuǎn)過(guò)程進(jìn)行控制外，還要對(duì)資金變動(dòng)的總體情況進(jìn)行全面的核對(duì)和監(jiān)督。為此，修訂草案從證券公司、指定商業(yè)銀行、客戶、投資者保護(hù)基金公司、監(jiān)管部門(mén)5個(gè)角度，建立了全方位的客戶資金監(jiān)督機(jī)制：一是要求證券公司、指定商業(yè)銀行各自核對(duì)數(shù)據(jù)；二是要求證券公司和指定商業(yè)銀行交叉核對(duì)數(shù)據(jù)；三是要求證券公司、指定商業(yè)銀行和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)向投資者保護(hù)基金公司報(bào)送數(shù)據(jù)，由投資者保護(hù)基金公司進(jìn)行總分核對(duì)；四是規(guī)定證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠查詢本人賬戶情況，以方便客戶自行核對(duì)；五是規(guī)定監(jiān)管部門(mén)有權(quán)對(duì)證券公司、指定商業(yè)銀行的客戶資金存管活動(dòng)進(jìn)行核查，并針對(duì)核查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取監(jiān)管措施。
????最后是明確特殊情況的處理辦法，堵塞可能出現(xiàn)的漏洞。
????“在實(shí)踐中，有些特殊的客戶資金存取、劃轉(zhuǎn)活動(dòng)，無(wú)法完全按照第三方存管的要求進(jìn)行。為防范由此帶來(lái)的客戶資金被挪用的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于這些活動(dòng)，修訂草案也進(jìn)行了規(guī)范?！必?fù)責(zé)人介紹，一是歷史遺留小額休眠賬戶、不合格賬戶對(duì)應(yīng)資金的提取與相關(guān)證券交易問(wèn)題；二是少量暫時(shí)無(wú)法記入或不需記入客戶資金賬戶的資金的存管問(wèn)題；三是與證券公司銷(xiāo)售開(kāi)放式基金等證券類(lèi)金融產(chǎn)品相關(guān)的客戶資金劃轉(zhuǎn)問(wèn)題；四是對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求扣劃客戶資金，或者客戶以外的機(jī)構(gòu)、個(gè)人因遺產(chǎn)繼承、遺贈(zèng)、清算財(cái)產(chǎn)分配等原因要求提取客戶資金如何處理問(wèn)題。
????此外，修訂草案還就客戶資金存管合同，行業(yè)自律管理等事項(xiàng)作了規(guī)定。
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[來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)——《證券日?qǐng)?bào)》] [作者：] [編輯：鄭克姍]
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