80后織起詐騙網(wǎng)卷走五千萬(wàn) 轉(zhuǎn)賬洗錢均有專人負(fù)責(zé)

　　銀行卡在手，可卡里的五千萬(wàn)卻被莫名取走。接到報(bào)警后，濟(jì)南市公安局平陰分局經(jīng)偵大隊(duì)民警發(fā)現(xiàn)，巨額詐騙案后隱藏著一張嚴(yán)密的詐騙網(wǎng)。耗時(shí)幾個(gè)月織起這張網(wǎng)的是一名80后男青年，該男子在接觸到銀行沖量生意后，看到每筆交易中往來(lái)穿梭的巨額資金流，動(dòng)起了歪念頭。五千萬(wàn)到手后，早已準(zhǔn)備就位的POS機(jī)手將贓款“過(guò)機(jī)”轉(zhuǎn)移。對(duì)方還未等巨款洗白，便被民警抓獲。目前五千萬(wàn)贓款中，已經(jīng)有三千余萬(wàn)元被追回。

　　【招兵買馬】謀劃幾個(gè)月織起詐騙網(wǎng)

　　許某，1982年出生于南方某市，在周圍人眼中，他是一個(gè)機(jī)靈人，平時(shí)靠著介紹別人到境外賭博賺取好處費(fèi)。來(lái)到昆明后，他無(wú)意中接觸到了一種更賺錢的生意，做銀行沖量。平陰經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)萬(wàn)廣倫告訴記者，銀行沖量通俗講是一些銀行為了完成存款等任務(wù)，向社會(huì)資本借款，而提供借款的人員則可以獲得相應(yīng)的費(fèi)用?？吹姐y行沖量中豐厚的收益，許某向從事這一行業(yè)的朱先生提出，也想進(jìn)入這一行當(dāng)。在被朱先生拒絕后，想到銀行沖量每筆交易中往來(lái)巨大又頻繁的資金流，許某動(dòng)了通過(guò)詐騙來(lái)暴富的念頭。

　　萬(wàn)廣倫告訴記者，從2015年年初，許某就一直在考慮詐騙的具體實(shí)施辦法，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的考慮，在許某腦子里已經(jīng)織成了一張環(huán)環(huán)相扣，分工嚴(yán)密的無(wú)形大網(wǎng)。在這張?jiān)p騙網(wǎng)絡(luò)中，許某負(fù)責(zé)遙控指揮，他和團(tuán)伙內(nèi)的多數(shù)成員均不見(jiàn)面，而是通過(guò)頻繁更換的電話聯(lián)系。許某千里之外的遙控指揮，讓平陰農(nóng)信社的工作人員察覺(jué)到了異常情況。萬(wàn)廣倫告訴記者，今年4月10日，他們接到了平陰農(nóng)信社工作人員的報(bào)警稱，這兩天有幾筆異常的資金流動(dòng)，“有三筆資金流動(dòng)非常可疑，一次是500萬(wàn)，一次是4000萬(wàn)，還有一次是5000萬(wàn)，這些錢在一個(gè)賬戶里面呆了一天左右的時(shí)間，很快又被轉(zhuǎn)走。”

　　民警在對(duì)這一賬戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，開戶人為浙江紹興人包先生，正在民警和當(dāng)?shù)鼐竭M(jìn)行聯(lián)系，對(duì)這一情況進(jìn)行核查時(shí)，萬(wàn)廣倫接到了包先生的報(bào)警稱，自己銀行卡內(nèi)的五千萬(wàn)被轉(zhuǎn)走。

　　【膽大包天】復(fù)制銀行卡卷走五千萬(wàn)

　　對(duì)于包先生的報(bào)警，萬(wàn)廣倫說(shuō)，他們一開始有所懷疑，在進(jìn)行調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)對(duì)方確實(shí)是被詐騙，“他們一家人都是做銀行沖量生意的，之前和別人商量好了，平陰這里的一家銀行需要資金，此前兩次轉(zhuǎn)款都很順利，在進(jìn)行第三筆轉(zhuǎn)款時(shí)，銀行卡在自己手里，錢卻被人取走了。”最終得以完成這一操作的是，此前早已經(jīng)被許某復(fù)制的銀行卡。

　　萬(wàn)廣倫告訴記者，進(jìn)行銀行沖量交易時(shí)，借款人需要辦理一張?jiān)撱y行的銀行卡，之后將錢存入到銀行卡內(nèi)即可。而辦理銀行卡絕大多數(shù)銀行都需要本人親自到柜臺(tái)辦理，為防止計(jì)劃敗露，許某必須拖住受害人，不讓他們到銀行親自開卡。他發(fā)現(xiàn)，在一些地方的農(nóng)信社可以不需要本人到柜臺(tái)，通過(guò)代理也可以辦理銀行卡。許某指示同伙燕某，和昆明的朱先生聯(lián)系，燕某稱自己是北方一家銀行的負(fù)責(zé)人，需要做銀行沖量。萬(wàn)廣倫說(shuō)，燕某告訴對(duì)方自己在銀行有關(guān)系，不用借款人從南方趕過(guò)來(lái)，只需要提供身份證復(fù)印件便可找人代辦銀行卡。受害人在沒(méi)有到銀行的情況下，該團(tuán)伙成員王某和葉某就為他們辦出了銀行卡。隨后，在濟(jì)南，銀行卡被送到了許某手中。萬(wàn)廣倫說(shuō)，當(dāng)時(shí)王某和葉某根據(jù)指示，將裝有銀行卡的袋子放在一個(gè)柱子下，等他們離開幾百米后，有一個(gè)人一閃而過(guò)將袋子取走?！叭∽叽拥恼窃S某，他戒備心很強(qiáng)，沒(méi)有和這兩名團(tuán)伙成員見(jiàn)面?！?/p>

　　拿到銀行卡后，許某很快將銀行卡寄到承接這筆銀行沖量業(yè)務(wù)的包先生手中，在郵寄前，他已經(jīng)將銀行卡復(fù)制。

　　【分工協(xié)作】專人“刷機(jī)”層層轉(zhuǎn)移贓款

　　一切準(zhǔn)備就緒后，這張?jiān)p騙網(wǎng)絡(luò)正式開啟運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)對(duì)方的要求，包先生先將500萬(wàn)打進(jìn)了許某團(tuán)伙為他們開具的銀行卡。萬(wàn)廣倫說(shuō)，在打進(jìn)這筆錢之前，作為中介的朱先生讓自稱是銀行負(fù)責(zé)人的燕某提前支付了利息。這筆錢到賬完成沖量后，第二天轉(zhuǎn)走。萬(wàn)廣倫說(shuō)，許某一開始就是將這筆錢作為試驗(yàn)，看看自己的安排是否到位?！霸S某通過(guò)查詢，發(fā)現(xiàn)自己復(fù)制的銀行卡里面能夠看到相關(guān)的交易信息，而對(duì)方看到第一次合作成功，也就放下了戒心?！彪S后，燕某的胃口越來(lái)越大，第二次，他通過(guò)中介朱先生表示，需要4000萬(wàn)元做銀行沖量。這一次，包先生一家同樣很快將錢轉(zhuǎn)到了賬戶上。萬(wàn)廣倫告訴記者，本來(lái)這一次，許某是打算將這筆錢“黑”走，不過(guò)因?yàn)橥锏牟僮鲉?wèn)題，四千萬(wàn)無(wú)法取出。

　　隨后，燕某又提出需要5000萬(wàn)元的銀行沖量資金，見(jiàn)前兩次利息和本金都能夠正?；乜?，已經(jīng)完全放松警惕的包先生一家向銀行卡內(nèi)打進(jìn)了5000萬(wàn)元。4月10日，這筆巨款剛剛打進(jìn)銀行卡，便從卡中蒸發(fā)，操縱這一切的正是許某。萬(wàn)廣倫說(shuō)，因?yàn)閿?shù)額巨大，加上銀行卡為復(fù)制卡，許某不敢到銀行去完成正常轉(zhuǎn)賬。在他通過(guò)復(fù)制的銀行卡查看到5000萬(wàn)到賬后，迅速通過(guò)可以大額轉(zhuǎn)賬的POS機(jī)，將錢分多次層層轉(zhuǎn)到他們認(rèn)為的安全賬戶。為了能夠轉(zhuǎn)賬，此前來(lái)平陰負(fù)責(zé)開卡的團(tuán)伙成員葉某，在網(wǎng)上聯(lián)系了專門可以進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬的POS機(jī)機(jī)主阮某和郭某。萬(wàn)廣倫說(shuō)，資金被轉(zhuǎn)走后，許某為了掩人耳目，將錢一層層的在不同賬戶間來(lái)回轉(zhuǎn)賬。

　　【火速出擊】警方已追回3550萬(wàn)贓款

　　在許某團(tuán)伙進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的同時(shí)，平陰經(jīng)偵大隊(duì)民警在接到報(bào)警的4月11日當(dāng)晚便出動(dòng)多路民警進(jìn)行偵查，并在4月12日將涉案賬戶中的500萬(wàn)和1150萬(wàn)元進(jìn)行凍結(jié)。萬(wàn)廣倫告訴記者，許某通過(guò)POS機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時(shí)，主要是阮某和郭某進(jìn)行操作。阮某聯(lián)系了韓某，使用他的POS機(jī)在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時(shí)，剛剛轉(zhuǎn)出500萬(wàn)便因?yàn)橄嚓P(guān)程序問(wèn)題“爆機(jī)”無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，剩下的4500萬(wàn)便通過(guò)郭某的POS完成轉(zhuǎn)賬。因民警火速行動(dòng)，郭某賬戶中的1150萬(wàn)元還沒(méi)有轉(zhuǎn)賬成功，便被民警凍結(jié)。萬(wàn)廣倫說(shuō)，在凍結(jié)上述兩筆款項(xiàng)后，他們著重追查其余資金的流向?！案鶕?jù)我們后來(lái)的調(diào)查，剩下的資金中，有一部分流進(jìn)了澳門賭場(chǎng)，許某團(tuán)伙試圖通過(guò)豪賭來(lái)將錢洗白?！?/p>

　　萬(wàn)廣倫告訴記者，該團(tuán)伙專門負(fù)責(zé)在澳門賭博的成員王某在賭場(chǎng)的大手筆，引起了賭場(chǎng)方面的懷疑，隨后賭場(chǎng)將1900萬(wàn)元又原封不動(dòng)的轉(zhuǎn)回了郭某的賬號(hào)，這筆錢隨后也被凍結(jié)。萬(wàn)廣倫說(shuō)，從和朱先生聯(lián)系做銀行沖量的燕某入手，他們抓獲了負(fù)責(zé)辦卡的王某、葉某兩人，“因?yàn)檫@三個(gè)人都沒(méi)有和許某見(jiàn)過(guò)面，所以當(dāng)時(shí)抓獲許某還需要另找突破口?！泵窬袛啵靼溉藛T應(yīng)是認(rèn)識(shí)朱先生的人，便從他認(rèn)為可疑的人員入手，最終比對(duì)在一家銀行上取款的畫面，民警鎖定嫌疑人許某，并于4月30日在珠海將其抓獲，許某耗費(fèi)數(shù)月織起了這張?jiān)p騙網(wǎng)，精心策劃騙得了5000萬(wàn)后，還沒(méi)來(lái)得及分錢便被民警抓獲。

　　目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人8人，追繳贓款3550萬(wàn)元。該案件在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，仍在緊張的進(jìn)行資金查扣等工作。

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