海南一網(wǎng)貸平臺(tái)攜款跑路？公司喊冤：名義被冒用

　　近日，有網(wǎng)貸投資人在第三方論壇爆料稱：資料顯示注冊(cè)資金為5000萬(wàn)元的海南中投瑞銀投資平臺(tái)，實(shí)際是一個(gè)P2P網(wǎng)貸詐騙平臺(tái)。爆料人稱，該平臺(tái)自10月22日上線以來(lái)便持續(xù)發(fā)短期標(biāo)，但對(duì)于投資人提現(xiàn)的要求卻始終以種種理由搪塞拖延。11月20日，該平臺(tái)已經(jīng)關(guān)站跑路，平臺(tái)網(wǎng)站無(wú)法打開(kāi)，相關(guān)負(fù)責(zé)人也無(wú)法聯(lián)系上，而投資人蒙受損失目前尚不可估計(jì)。記者進(jìn)行了走訪調(diào)查，中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司表示，該公司從未涉及P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，系有人借該公司名義進(jìn)行非法籌資，并涉嫌詐騙，目前他們已經(jīng)向警方報(bào)案。

　　投資人曝網(wǎng)貸平臺(tái)提現(xiàn)困難官網(wǎng)打不開(kāi)客服電話無(wú)人接

　　11月20日，網(wǎng)貸投資人“美女跪下”在其曝光帖中，貼出了他向海南中投瑞銀投資平臺(tái)指定銀行賬戶的轉(zhuǎn)賬明細(xì)，并公布了該平臺(tái)QQ群的部分截圖。

　　記者看到，客服工作人員多次發(fā)標(biāo)邀請(qǐng)投資人進(jìn)行投標(biāo)，但對(duì)于投資人的提現(xiàn)申請(qǐng)卻不置可否，對(duì)于質(zhì)疑平臺(tái)安全性，多次要求提現(xiàn)的投資人，該平臺(tái)管理員甚至采取了群內(nèi)禁言的方式強(qiáng)行使其“封口”，一些投資人的平臺(tái)賬戶也被強(qiáng)行鎖定以至于無(wú)法打開(kāi)。也有投資人稱，他于11月4日進(jìn)行提現(xiàn)時(shí)該平臺(tái)就已經(jīng)出現(xiàn)了提現(xiàn)困難的問(wèn)題，而當(dāng)時(shí)該平臺(tái)僅僅上線十余天。

　　為了證實(shí)帖子的真實(shí)性，記者試圖登錄海南中投瑞銀投資平臺(tái)官方網(wǎng)站，但網(wǎng)頁(yè)始終無(wú)法打開(kāi)；通過(guò)查詢，記者找到了該QQ交流群的群號(hào)，但是輸入群號(hào)搜索發(fā)現(xiàn)“查無(wú)此群”，該群或已經(jīng)被解散。而記者多次致電其全國(guó)客服熱線也始終無(wú)人接聽(tīng)。

　　有網(wǎng)貸投資人分析，該平臺(tái)上線不到十余天就出現(xiàn)提現(xiàn)困難，隨后愈發(fā)大膽，對(duì)質(zhì)疑平臺(tái)的投資人采取禁言、鎖定賬戶等強(qiáng)制手段，均體現(xiàn)出其想撈一筆就跑路的心態(tài)。而其口中“注冊(cè)獎(jiǎng)勵(lì)豐厚，利息加返利盈利高”的承諾，對(duì)部分不理性的投資人也極具誘惑力?！澳憧瓷蟿e人的利息，別人看上的是你的本金！”部分投資人在帖中坦言后悔不已，不該被高利息所迷惑。

　　網(wǎng)貸平臺(tái)投資人分布于全國(guó)各地，部分投資人雖然已經(jīng)在屬地派出所報(bào)案，但由于該平臺(tái)注冊(cè)地址在海南，地域跨度較廣，維權(quán)存在一定困難。目前因該平臺(tái)損失總額仍無(wú)法明確，但據(jù)網(wǎng)貸投資人說(shuō)法和部分轉(zhuǎn)賬明細(xì)顯示，大多投資人的投資金額在1萬(wàn)元左右，少數(shù)投資人達(dá)到數(shù)十萬(wàn)元甚至更多。

　　中投瑞銀(海南)公司：有人冒用公司名義進(jìn)行融資

　　記者從第三方網(wǎng)貸咨詢平臺(tái)網(wǎng)貸之家了解到，中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司的注冊(cè)資金為5000萬(wàn)元，并在海南省工商行政管理局注冊(cè)登記，經(jīng)營(yíng)范圍包括資產(chǎn)管理、投資咨詢、經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢等。這樣一家資產(chǎn)管理公司，真的如投資人所說(shuō)的“攜款跑路”了嗎？

　　記者通過(guò)企業(yè)信息公示系統(tǒng)查詢到了該公司詳細(xì)地址。12月3日上午，記者來(lái)到位于海口市美蘭區(qū)大英西二街的該公司，看到該公司處于正常運(yùn)營(yíng)中，公司員工也在有條不紊地工作，并非投資人口中所說(shuō)的“跑路”了。

　　面對(duì)記者提出的“公司是否建立網(wǎng)貸平臺(tái)籌集資金”的質(zhì)疑，中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司經(jīng)理張麗明確表示，公司從未涉足P2P行業(yè)，也從未建立過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行籌資。

　　“本公司并不做網(wǎng)貸方面的業(yè)務(wù)，關(guān)于有人借我們公司名義從事融資行為，具體情況我們也是在數(shù)天前才得知的?！睆堺惐硎?，該公司主要與本地銀行合作，從事不良資產(chǎn)處理方面的相關(guān)業(yè)務(wù)。而網(wǎng)貸平臺(tái)中投瑞銀投資系他人未經(jīng)許可借用該公司名義進(jìn)行的經(jīng)營(yíng)行為，目前已經(jīng)對(duì)公司名譽(yù)和正常業(yè)務(wù)造成了嚴(yán)重的不良影響，公司已于12月1日向轄區(qū)的藍(lán)天路派出所報(bào)案。同時(shí)，張麗也希望通過(guò)媒體呼吁因誤用該違規(guī)平臺(tái)而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的投資人盡快向公安部門(mén)報(bào)案或與公司取得聯(lián)系，共同維護(hù)自身合法權(quán)益。

　　借公司名義非法融資時(shí)有發(fā)生業(yè)內(nèi)人士提醒謹(jǐn)慎投資

　　記者查詢發(fā)現(xiàn)，與中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司有同樣遭遇的公司不在少數(shù)。2012年11月23日，完美(中國(guó))有限公司發(fā)表聲明，稱有人假借完美公司的名義，采取不正當(dāng)手段，承諾給予高回報(bào)進(jìn)行非法融資等違法活動(dòng)。今年7月6日，中國(guó)遠(yuǎn)大集團(tuán)有限公司發(fā)布《關(guān)于不法企業(yè)假借中國(guó)遠(yuǎn)大集團(tuán)名義進(jìn)行非法投融資的聲明》，稱有不法企業(yè)假借其企業(yè)的名義開(kāi)展所謂“遠(yuǎn)大財(cái)富——專業(yè)的第三方投融資服務(wù)平臺(tái)”等業(yè)務(wù)，并以此獲取非法收入。今年7月17日，江蘇悅達(dá)集團(tuán)有限公司發(fā)布《關(guān)于不法分子冒用我司名義進(jìn)行P2P非法融資活動(dòng)的聲明》，稱有不法分子冒用其公司名義進(jìn)行P2P非法融資活動(dòng)。近期類似“借名趨利”的不法活動(dòng)甚至有增加之勢(shì)頭。

　　借正規(guī)公司名義進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)融資的事件層出不窮，一方面體現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)融資的發(fā)展迅速，另一方面也凸顯出其高風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管缺失。根據(jù)網(wǎng)貸之家的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)出現(xiàn)跑路或提現(xiàn)困難的公司多達(dá)806家，其中涉及海南的平臺(tái)為7家。大多數(shù)問(wèn)題平臺(tái)成立時(shí)間短，注冊(cè)資金較低，即使是注冊(cè)資金超過(guò)5000萬(wàn)的平臺(tái)，也不排除像中投瑞銀投資平臺(tái)這樣借用正規(guī)公司注冊(cè)信息的“偽平臺(tái)”。

　　目前，不斷有新的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)上線運(yùn)營(yíng)，舊的平臺(tái)出現(xiàn)“跑路”、提現(xiàn)困難、停業(yè)等現(xiàn)象也比比皆是。相關(guān)分析指出，原因主要有兩種：一是平臺(tái)本身涉嫌詐騙，以高收益作為誘餌，通過(guò)各種造假項(xiàng)目不斷吸取資金；二是因違規(guī)操作、風(fēng)控能力差導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)不善，資金鏈斷裂，無(wú)力償還投資人資金，或是項(xiàng)目審核不嚴(yán)格，經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)了較高的壞賬率。

　　有業(yè)內(nèi)人士提醒投資人，投資網(wǎng)貸平臺(tái)時(shí)須謹(jǐn)慎，應(yīng)詳細(xì)了解平臺(tái)業(yè)務(wù)情況和信息真實(shí)性，千萬(wàn)不要被所謂高息高年化率所誘惑，以免蒙受損失。

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